Мумбаи, Резервный банк Индии в пятницу повысил порог для крупных срочных депозитов до 3 крор рупий с существующих 2 крор рупий.
Срочные депозиты для крупных сумм приносят немного более высокую процентную ставку, чем срочные депозиты для физических лиц, поскольку банки предлагают разные ставки в рамках управления ликвидностью.
Теперь срочные депозиты в одной рупии на сумму до 2 кроров рупий в зарегистрированных коммерческих банках (за исключением региональных сельских банков) и малых финансовых банках будут частью розничных срочных депозитов.
При пересмотре лимита на массовые депозиты предлагается пересмотреть определение массовых депозитов как «срочного депозита в одной рупии на сумму 3 крора рупий и выше» для SCB (исключая RRB) и SFB, заявил управляющий RBI Шактиканта Дас, объявляя -ежемесячный полис в пятницу.
Кроме того, предлагается также определить лимит крупных депозитов для местных банков как «Срочные депозиты в одной рупии на сумму 1 крор рупий и выше», как это применимо в случае RRB.
Чтобы облегчить ведение бизнеса, RBI предложил рационализировать правила экспорта и импорта товаров и услуг в соответствии с Законом о валютном регулировании (FEMA) 1999 г.
Принимая во внимание меняющуюся динамику международной торговли и в соответствии с постепенной либерализацией валютного регулирования, предлагается рационализировать существующие рекомендации FEMA по экспорту и импорту товаров и услуг, сказал Дас.
«Это будет способствовать дальнейшему упрощению ведения бизнеса и обеспечит большую операционную гибкость уполномоченным дилерским банкам. Проект руководящих принципов будет выпущен в ближайшее время для получения отзывов заинтересованных сторон», - сказал он.
Что касается углубления цифровых платежей, Дас сказал, что предлагается создать платформу анализа цифровых платежей для сбора данных на сетевом уровне и обмена данными в режиме реального времени в экосистеме цифровых платежей.
По его словам, Резервный банк за последние годы принял ряд мер по углублению цифровых платежей, обеспечивая при этом их безопасность и защищенность, и эти меры повысили доверие потребителей.
Однако рост случаев мошенничества с цифровыми платежами подчеркивает необходимость общесистемного подхода для предотвращения и смягчения последствий такого мошенничества, сказал он.
«Поэтому предлагается создать платформу анализа цифровых платежей для сбора данных на сетевом уровне и обмена данными в режиме реального времени в экосистеме цифровых платежей. Для продвижения этой инициативы Резервный банк создал комитет для изучения различных аспектов настройки вверх по платформе», — сказал он.
По его словам, в последние годы Резервный банк предпринял несколько новаторских инициатив по поощрению инноваций в секторе финансовых технологий, добавив, что одной из таких ключевых инициатив является глобальный хакатон: «HaRBInger — инновации для трансформации».
По его словам, первые два хакатона были завершены в 2022 и 2023 годах соответственно.
По его словам, в ближайшее время будет запущен третий глобальный хакатон «HaRBInger 2024», посвященный двум темам: «Ноль финансового мошенничества» и «Быть дружелюбным к дивьянгу».
Срочные депозиты для крупных сумм приносят немного более высокую процентную ставку, чем срочные депозиты для физических лиц, поскольку банки предлагают разные ставки в рамках управления ликвидностью.
Теперь срочные депозиты в одной рупии на сумму до 2 кроров рупий в зарегистрированных коммерческих банках (за исключением региональных сельских банков) и малых финансовых банках будут частью розничных срочных депозитов.
При пересмотре лимита на массовые депозиты предлагается пересмотреть определение массовых депозитов как «срочного депозита в одной рупии на сумму 3 крора рупий и выше» для SCB (исключая RRB) и SFB, заявил управляющий RBI Шактиканта Дас, объявляя -ежемесячный полис в пятницу.
Кроме того, предлагается также определить лимит крупных депозитов для местных банков как «Срочные депозиты в одной рупии на сумму 1 крор рупий и выше», как это применимо в случае RRB.
Чтобы облегчить ведение бизнеса, RBI предложил рационализировать правила экспорта и импорта товаров и услуг в соответствии с Законом о валютном регулировании (FEMA) 1999 г.
Принимая во внимание меняющуюся динамику международной торговли и в соответствии с постепенной либерализацией валютного регулирования, предлагается рационализировать существующие рекомендации FEMA по экспорту и импорту товаров и услуг, сказал Дас.
«Это будет способствовать дальнейшему упрощению ведения бизнеса и обеспечит большую операционную гибкость уполномоченным дилерским банкам. Проект руководящих принципов будет выпущен в ближайшее время для получения отзывов заинтересованных сторон», - сказал он.
Что касается углубления цифровых платежей, Дас сказал, что предлагается создать платформу анализа цифровых платежей для сбора данных на сетевом уровне и обмена данными в режиме реального времени в экосистеме цифровых платежей.
По его словам, Резервный банк за последние годы принял ряд мер по углублению цифровых платежей, обеспечивая при этом их безопасность и защищенность, и эти меры повысили доверие потребителей.
Однако рост случаев мошенничества с цифровыми платежами подчеркивает необходимость общесистемного подхода для предотвращения и смягчения последствий такого мошенничества, сказал он.
«Поэтому предлагается создать платформу анализа цифровых платежей для сбора данных на сетевом уровне и обмена данными в режиме реального времени в экосистеме цифровых платежей. Для продвижения этой инициативы Резервный банк создал комитет для изучения различных аспектов настройки вверх по платформе», — сказал он.
По его словам, в последние годы Резервный банк предпринял несколько новаторских инициатив по поощрению инноваций в секторе финансовых технологий, добавив, что одной из таких ключевых инициатив является глобальный хакатон: «HaRBInger — инновации для трансформации».
По его словам, первые два хакатона были завершены в 2022 и 2023 годах соответственно.
По его словам, в ближайшее время будет запущен третий глобальный хакатон «HaRBInger 2024», посвященный двум темам: «Ноль финансового мошенничества» и «Быть дружелюбным к дивьянгу».
