Мумбаи (Махараштра) [Индия], Стремясь повысить безопасность цифровых платежей и усовершенствовать нормативно-правовую базу, Резервный банк Индии (RBI) представил ряд предложений, направленных на содействие инновациям, инклюзивности и эффективности в финансовой сфере. экосистема.
Эти инициативы, о которых объявил управляющий RBI Шактиканта Дас, означают приверженность центрального банка укреплению цифровой инфраструктуры Индии и созданию благоприятной среды для финансовых транзакций.
Одно из ключевых заявлений губернатора Даса касалось создания Платформы анализа цифровых платежей.Эта платформа, использующая передовые технологии, призвана снизить риски мошенничества с платежами и повысить безопасность цифровых транзакций.
Согласно годовому отчету, опубликованному Резервным банком Индии (RBI) 30 мая, произошел значительный рост числа финансовых мошенничеств, о которых сообщили банки, увеличившись на 166 процентов в годовом исчислении в 2023 финансовом году. 24 и достигнет 36 075 случаев.
Эта цифра резко контрастирует с 13 564 случаями, зарегистрированными в предыдущем финансовом году, 23 финансовом году.Несмотря на заметный рост числа случаев мошенничества, произошло существенное снижение общей суммы этих инцидентов.
Сумма денег, связанная с общим объемом банковских мошенничеств, упала на 46,7 процента в годовом исчислении в 2023-2024 финансовом году, составив 13 930 крор рупий.
Для сравнения, в 23 финансовом году сумма составила 26 127 крор рупий.RBI предложил пересмотреть лимит крупных депозитов для зарегистрированных коммерческих банков (SCB) и малых финансовых банков (SFB). Этот шаг, направленный на повышение гибкости и согласование с развивающейся динамикой рынка, подчеркивает приверженность RBI созданию благоприятной среды для банковского сектора.
В настоящее время банки имеют право по своему усмотрению предлагать дифференцированные процентные ставки по оптовым депозитам на основе своих требований и прогнозов управления активами и пассивами (ALM). Существующий лимит на массовые депозиты для SCB (за исключением региональных сельских банков) и SFB, установленный на уровне «Срочные депозиты в одной рупии на сумму 2 крора рупий и выше», был установлен в 2019 году.
Однако после всестороннего анализа RBI предложил пересмотреть это определение на «Срочные депозиты в одной рупии на сумму 3 крора рупий и выше» для SCB и SFB.В дополнение к предлагаемому пересмотру для SCB и SFB, RBI также предложил определить лимит оптовых депозитов для местных банков (LAB) как «срочные депозиты в одной рупии на сумму 1 крор рупий и выше», отражая критерии, применимые к региональным сельским банкам. (RRB).
RBI также обнародовал планы по рационализации правил экспорта и импорта в соответствии с Законом об управлении иностранной валютой (FEMA) 1999 года. Эта инициатива, обусловленная необходимостью постепенной либерализации и операционной гибкости, подчеркивает приверженность RBI созданию благоприятной среды для международной торговли и инвестиции.
Устраняя дублирование, повышая ясность и уменьшая процедурные сложности, RBI стремится облегчить ведение бизнеса для всех заинтересованных сторон, участвующих в трансграничной торговле.RBI стремится рационализировать и упростить операционные процедуры, связанные с экспортными и импортными операциями, тем самым снижая административную нагрузку и повышая эффективность бизнеса и банков-авторизованных дилеров.
Приводя правила в соответствие с передовой международной практикой и рыночными реалиями, RBI стремится создать благоприятную для бизнеса среду, способствующую стимулированию роста торговли и инвестиций. Упрощенное регулирование будет способствовать более плавным торговым операциям, стимулируя предприятия осваивать новые рынки и расширять свое глобальное присутствие.
Содействуя упрощению ведения бизнеса, RBI по-прежнему привержен обеспечению соблюдения нормативных требований и защите целостности финансовой системы. Предлагаемая рационализация будет поддерживать принципы прозрачности, подотчетности и управления рисками в трансграничных транзакциях.В рамках этого процесса RBI планирует опубликовать проекты положений и указаний на своем официальном сайте к концу июня 2024 года.
Стремясь повысить удобство и эффективность цифровых платежей, RBI обнародовал планы по расширению системы электронных мандатов, включив в нее регулярные платежи для Fastag, National Common Mobility Card (NCMC) и аналогичных услуг.
Эта инициатива, направленная на модернизацию платежных систем и содействие финансовой доступности, подчеркивает приверженность RBI содействию инновациям и использованию технологий для удовлетворения растущих потребностей потребителей.Текущая услуга UPI Lite позволяет клиентам пополнять свои кошельки UPI Lite на сумму до 2000 рупий и проводить транзакции на сумму до 500 рупий из кошелька.
Чтобы повысить удобство использования UPI Lite для клиентов и в ответ на отзывы различных заинтересованных сторон, предлагается интегрировать UPI Lite в структуру электронного мандата.
Эта интеграция предоставит функцию автоматического пополнения для кошельков UPI Lite, автоматически пополняя баланс кошелька, когда он упадет ниже заранее определенного порога, установленного клиентом.Поскольку средства остаются под контролем клиента (перевод со счета на кошелек), предлагается исключить необходимость дополнительной аутентификации или преддебетовых уведомлений. Соответствующие руководящие принципы, касающиеся этого предложения, будут опубликованы в ближайшее время.
RBI приступил к осуществлению миссии по содействию инновациям и трансформации в финансовом секторе, запустив третий глобальный хакатон «HARBINGER 2024 – Инновации для трансформации».
В нем будут представлены две основные темы: «Ноль финансовых махинаций» и «Быть дружелюбным к Дивьянгу». Будут предложены решения, направленные на повышение безопасности и защищенности цифровых транзакций, с особым упором на выявление, предотвращение и борьбу с финансовым мошенничеством.Кроме того, основное внимание будет уделяться содействию инклюзивности для людей с ограниченными физическими возможностями. Более подробная информация о хакатоне будет представлена в ближайшее время.
Эти инициативы, о которых объявил управляющий RBI Шактиканта Дас, означают приверженность центрального банка укреплению цифровой инфраструктуры Индии и созданию благоприятной среды для финансовых транзакций.
Одно из ключевых заявлений губернатора Даса касалось создания Платформы анализа цифровых платежей.Эта платформа, использующая передовые технологии, призвана снизить риски мошенничества с платежами и повысить безопасность цифровых транзакций.
Согласно годовому отчету, опубликованному Резервным банком Индии (RBI) 30 мая, произошел значительный рост числа финансовых мошенничеств, о которых сообщили банки, увеличившись на 166 процентов в годовом исчислении в 2023 финансовом году. 24 и достигнет 36 075 случаев.
Эта цифра резко контрастирует с 13 564 случаями, зарегистрированными в предыдущем финансовом году, 23 финансовом году.Несмотря на заметный рост числа случаев мошенничества, произошло существенное снижение общей суммы этих инцидентов.
Сумма денег, связанная с общим объемом банковских мошенничеств, упала на 46,7 процента в годовом исчислении в 2023-2024 финансовом году, составив 13 930 крор рупий.
Для сравнения, в 23 финансовом году сумма составила 26 127 крор рупий.RBI предложил пересмотреть лимит крупных депозитов для зарегистрированных коммерческих банков (SCB) и малых финансовых банков (SFB). Этот шаг, направленный на повышение гибкости и согласование с развивающейся динамикой рынка, подчеркивает приверженность RBI созданию благоприятной среды для банковского сектора.
В настоящее время банки имеют право по своему усмотрению предлагать дифференцированные процентные ставки по оптовым депозитам на основе своих требований и прогнозов управления активами и пассивами (ALM). Существующий лимит на массовые депозиты для SCB (за исключением региональных сельских банков) и SFB, установленный на уровне «Срочные депозиты в одной рупии на сумму 2 крора рупий и выше», был установлен в 2019 году.
Однако после всестороннего анализа RBI предложил пересмотреть это определение на «Срочные депозиты в одной рупии на сумму 3 крора рупий и выше» для SCB и SFB.В дополнение к предлагаемому пересмотру для SCB и SFB, RBI также предложил определить лимит оптовых депозитов для местных банков (LAB) как «срочные депозиты в одной рупии на сумму 1 крор рупий и выше», отражая критерии, применимые к региональным сельским банкам. (RRB).
RBI также обнародовал планы по рационализации правил экспорта и импорта в соответствии с Законом об управлении иностранной валютой (FEMA) 1999 года. Эта инициатива, обусловленная необходимостью постепенной либерализации и операционной гибкости, подчеркивает приверженность RBI созданию благоприятной среды для международной торговли и инвестиции.
Устраняя дублирование, повышая ясность и уменьшая процедурные сложности, RBI стремится облегчить ведение бизнеса для всех заинтересованных сторон, участвующих в трансграничной торговле.RBI стремится рационализировать и упростить операционные процедуры, связанные с экспортными и импортными операциями, тем самым снижая административную нагрузку и повышая эффективность бизнеса и банков-авторизованных дилеров.
Приводя правила в соответствие с передовой международной практикой и рыночными реалиями, RBI стремится создать благоприятную для бизнеса среду, способствующую стимулированию роста торговли и инвестиций. Упрощенное регулирование будет способствовать более плавным торговым операциям, стимулируя предприятия осваивать новые рынки и расширять свое глобальное присутствие.
Содействуя упрощению ведения бизнеса, RBI по-прежнему привержен обеспечению соблюдения нормативных требований и защите целостности финансовой системы. Предлагаемая рационализация будет поддерживать принципы прозрачности, подотчетности и управления рисками в трансграничных транзакциях.В рамках этого процесса RBI планирует опубликовать проекты положений и указаний на своем официальном сайте к концу июня 2024 года.
Стремясь повысить удобство и эффективность цифровых платежей, RBI обнародовал планы по расширению системы электронных мандатов, включив в нее регулярные платежи для Fastag, National Common Mobility Card (NCMC) и аналогичных услуг.
Эта инициатива, направленная на модернизацию платежных систем и содействие финансовой доступности, подчеркивает приверженность RBI содействию инновациям и использованию технологий для удовлетворения растущих потребностей потребителей.Текущая услуга UPI Lite позволяет клиентам пополнять свои кошельки UPI Lite на сумму до 2000 рупий и проводить транзакции на сумму до 500 рупий из кошелька.
Чтобы повысить удобство использования UPI Lite для клиентов и в ответ на отзывы различных заинтересованных сторон, предлагается интегрировать UPI Lite в структуру электронного мандата.
Эта интеграция предоставит функцию автоматического пополнения для кошельков UPI Lite, автоматически пополняя баланс кошелька, когда он упадет ниже заранее определенного порога, установленного клиентом.Поскольку средства остаются под контролем клиента (перевод со счета на кошелек), предлагается исключить необходимость дополнительной аутентификации или преддебетовых уведомлений. Соответствующие руководящие принципы, касающиеся этого предложения, будут опубликованы в ближайшее время.
RBI приступил к осуществлению миссии по содействию инновациям и трансформации в финансовом секторе, запустив третий глобальный хакатон «HARBINGER 2024 – Инновации для трансформации».
В нем будут представлены две основные темы: «Ноль финансовых махинаций» и «Быть дружелюбным к Дивьянгу». Будут предложены решения, направленные на повышение безопасности и защищенности цифровых транзакций, с особым упором на выявление, предотвращение и борьбу с финансовым мошенничеством.Кроме того, основное внимание будет уделяться содействию инклюзивности для людей с ограниченными физическими возможностями. Более подробная информация о хакатоне будет представлена в ближайшее время.
