À New Delhi, la banque Kotak Mahindra sera en mesure d'améliorer son profil de crédit et de financement au cours des 12 prochains mois malgré un certain impact sur la croissance et la rentabilité en raison des restrictions de la RBI sur l'intégration de nouveaux clients en ligne, a déclaré vendredi Nikita Anand, analyste crédit de S&P Globa Ratings.
En avril, la Reserve Bank of India (RBI) avait interdit à la Kotak Mahindra Bank d'émettre de nouvelles cartes de crédit et d'accueillir de nouveaux clients en ligne.
Anand a déclaré que l'hypothèse de base de S&P est que la banque devrait être en mesure de gérer l'impact sur son profil de crédit et que le prêteur a réalisé des progrès significatifs en matière d'amélioration technologique au cours des 18 derniers mois, ce qui comprend l'embauche de cadres supérieurs comme le directeur de la technologie.
Cependant, il faudra du temps à la banque pour mettre en œuvre les changements soulignés par la RBI et mener un audit externe complet pour répondre aux préoccupations de la RBI, a-t-elle déclaré.
"Néanmoins, cela reste un surplomb sur le profil de crédit de la banque au cours des 12 prochains mois environ... Nous pensons que dans les 12 prochains mois environ, nous devrions être en mesure de supprimer les ajustements négatifs et que la banque devrait être en mesure de gérer le crédit." profil en général et profil de financement en particulier, malgré un certain impact sur la croissance et la rentabilité", a déclaré Anand lors d'un webinaire.
S&P a une évaluation de profil de crédit autonome (SACP) de « BBB- » sur la banque Kota Mahindra et qui inclut l'ajustement négatif pour l'action de la RBI.
"Nous pensons que la restriction pourrait affecter la croissance et la rentabilité du crédit et des dépôts de la banque. Les cartes de crédit constituent un segment de croissance cible à plus haut rendement pour la banque et elles connaissaient une croissance de plus de 50 pour cent, contre une croissance des prêts de 19 à 20 pour cent. Ainsi, il y aura un certain impact sur la croissance", a déclaré Anand.
Cependant, les cartes de crédit ne représentent qu'une petite partie du total des prêts, soit 4 pour cent. De plus, la banque n'est pas limitée dans la vente croisée de produits aux clients existants.
En outre, la part des clients intégrés en ligne était généralement inférieure à l’intégration globale des nouveaux clients, a déclaré Anand.
En avril, la Reserve Bank of India (RBI) avait interdit à la Kotak Mahindra Bank d'émettre de nouvelles cartes de crédit et d'accueillir de nouveaux clients en ligne.
Anand a déclaré que l'hypothèse de base de S&P est que la banque devrait être en mesure de gérer l'impact sur son profil de crédit et que le prêteur a réalisé des progrès significatifs en matière d'amélioration technologique au cours des 18 derniers mois, ce qui comprend l'embauche de cadres supérieurs comme le directeur de la technologie.
Cependant, il faudra du temps à la banque pour mettre en œuvre les changements soulignés par la RBI et mener un audit externe complet pour répondre aux préoccupations de la RBI, a-t-elle déclaré.
"Néanmoins, cela reste un surplomb sur le profil de crédit de la banque au cours des 12 prochains mois environ... Nous pensons que dans les 12 prochains mois environ, nous devrions être en mesure de supprimer les ajustements négatifs et que la banque devrait être en mesure de gérer le crédit." profil en général et profil de financement en particulier, malgré un certain impact sur la croissance et la rentabilité", a déclaré Anand lors d'un webinaire.
S&P a une évaluation de profil de crédit autonome (SACP) de « BBB- » sur la banque Kota Mahindra et qui inclut l'ajustement négatif pour l'action de la RBI.
"Nous pensons que la restriction pourrait affecter la croissance et la rentabilité du crédit et des dépôts de la banque. Les cartes de crédit constituent un segment de croissance cible à plus haut rendement pour la banque et elles connaissaient une croissance de plus de 50 pour cent, contre une croissance des prêts de 19 à 20 pour cent. Ainsi, il y aura un certain impact sur la croissance", a déclaré Anand.
Cependant, les cartes de crédit ne représentent qu'une petite partie du total des prêts, soit 4 pour cent. De plus, la banque n'est pas limitée dans la vente croisée de produits aux clients existants.
En outre, la part des clients intégrés en ligne était généralement inférieure à l’intégration globale des nouveaux clients, a déclaré Anand.
