Avec des bilans améliorés, les banques et les institutions financières du pays soutiennent l'activité économique grâce à une expansion soutenue du crédit, selon le rapport sur la stabilité financière de la RBI publié jeudi.

Le ratio des actifs bruts non performants (GNPA) des banques commerciales programmées est tombé à un plus bas pluriannuel de 2,8 pour cent et le ratio des actifs nets non performants (NNPA) à 0,6 pour cent à fin mars 2024, indique le rapport.

Les sociétés financières non bancaires (NBFC) restent également en bonne santé, avec respectivement un CRAR de 26,6 pour cent, un ratio GNPA de 4,0 pour cent et un rendement des actifs (RoA) de 3,3 pour cent à fin mars 2024, ajoute-t-il.

Selon le rapport de la RBI, le ratio fonds propres/actifs pondérés en fonction des risques (CRAR) et le ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (CET1) des banques commerciales programmées (SCB) s'élevaient respectivement à 16,8 pour cent et 13,9 pour cent à fin mars. 2024.

Le rapport indique que les tests de résistance macro pour le risque de crédit révèlent que les SCB seraient en mesure de se conformer aux exigences minimales de fonds propres, le CRAR au niveau du système étant prévu en mars 2025 à 16,1 pour cent, 14,4 pour cent et 13,0 pour cent, respectivement, dans le scénario de référence. , des scénarios de stress moyen et sévère.

Ces scénarios constituent des évaluations prudentes et rigoureuses dans le cadre de chocs hypothétiques et les résultats ne doivent pas être interprétés comme des prévisions.

Le rapport sur la stabilité financière observe également que l’économie mondiale est confrontée à des risques accrus dus à des tensions géopolitiques prolongées, à une dette publique élevée et à la lenteur des derniers progrès vers la désinflation.

Malgré ces défis, le système financier mondial est resté résilient et les conditions financières stables.