भारत पीआर वितरण
नवी दिल्ली [भारत], 2 जुलै: भारतात 6.3 दशलक्ष एमएसएमई आहेत, ज्यांची 120 अब्ज डॉलर्स इतकी कर्ज मागणी पूर्ण झाली नाही. एमएसएमईसाठी लहान तिकीट कर्जाचा प्रवेश ही अनेकदा दीर्घ, अनिश्चित प्रक्रिया असते. MSME कर्ज देण्याच्या लँडस्केपला कर्ज मंजूरी आणि वितरणासाठी आवश्यक क्रेडिट अंडररायटिंगची आव्हाने आहेत. क्रेडिट अंडररायटिंगसाठी अर्जदाराच्या जोखीम आणि आर्थिक आरोग्याचे मोजमाप करण्यासाठी ताळेबंद, रोख प्रवाह आणि उत्पन्न विवरणे यासारख्या असंख्य कागदपत्रांमधून अर्जदाराचा आर्थिक डेटा आवश्यक असतो. MSME मध्ये अनेकदा कागदपत्रांची कमतरता असते आणि त्यांचा क्रेडिट इतिहास मर्यादित असतो ज्यामुळे कर्जदारांना त्यांच्या कर्ज अर्जांवर प्रक्रिया करणे कठीण होते.
अनेक फिनटेक कंपन्या डिजिटल कर्ज, कर्ज उत्पत्ती प्रणाली आणि एमएल आणि इंटेलिजेंट सिस्टम्स चा फायदा घेऊन ऑटोमेशनद्वारे कर्ज देण्याची प्रक्रिया वाढवण्यासाठी कर्जदारांसोबत काम करतात. तथापि, MSME कर्जदार क्रेडिट अंडररायटिंगसाठी मानक, सर्वसमावेशक दस्तऐवजांसह कार्य करणाऱ्या अशा प्रणालींचा अवलंब करण्यासाठी संघर्ष करतात. MSME कर्जदारांना त्यांच्या अर्जदारांच्या आर्थिक आरोग्याचे विश्लेषण करण्यासाठी वर्षभराच्या बँक स्टेटमेंटवर अवलंबून राहावे लागते. कमी मूल्याच्या व्यवहारांमुळे आणि अनेकदा वेगवेगळ्या बँक खात्यांमध्ये ही बँक स्टेटमेंट शेकडो पानांची असते. अशा सावकारांच्या क्रेडिट ऑपरेशन टीमला या बँक स्टेटमेंटचे विश्लेषण करण्यासाठी सरासरी 1-2 दिवस लागतात. म्हणून, MSME कर्जदारांना कमी सेवा असलेल्या MSME विभागाला संबोधित करण्यासाठी जलद प्रक्रिया प्रणालीची आवश्यकता आहे.Quantrium चा फिनटेक विभाग Finuit ने मागील वर्षी तामिळनाडूमधील वाढत्या प्रादेशिक MSME कर्जदात्यासोबत त्यांच्या अंडररायटिंग प्रक्रियेचा अभ्यास करण्यासाठी काम केले. त्यांनी ताळेबंद, बँक स्टेटमेंट्स, नफा आणि तोटा स्टेटमेंट इत्यादी उपलब्ध कागदपत्रांच्या आधारे एमएसएमई कर्जदारांच्या विशिष्ट गरजा पूर्ण करण्यासाठी बुद्धिमान दस्तऐवज प्रक्रिया साधनांचा एक संच विकसित केला आहे. फिन्युटचे व्यवसाय प्रमुख अरुण एस अय्यर म्हणाले, " MSME कर्ज देण्याच्या गरजा जटिल आहेत जे अनेक डेटा स्रोतांवरील असंरचित आर्थिक डेटा हाताळण्यासाठी एकंदरीत उद्दिष्ट आहे आणि आम्ही ते AI समाकलित करून साध्य केले आहे , NLP साधने आणि विश्लेषणात्मक क्षमता''.
Finuit चे बँक स्टेटमेंट विश्लेषक जलद क्रेडिट निर्णय आणि अंडररायटिंग प्रक्रिया सक्षम करण्यासाठी बँक स्टेटमेंटवर प्रक्रिया करते. अर्जदाराच्या बँक खात्यांच्या बँक स्टेटमेंटमधून डेटा काढण्यासाठी विश्लेषक AI आणि ML तंत्रज्ञानाचा लाभ घेतात, जसे की कमाई आणि खर्चाचे स्वरूप, असामान्य किंवा अनियमित हस्तांतरण, पुरवठादार आणि वितरकांची ओळख इ. प्रमुख क्रेडिट निर्देशकांचे विश्लेषण करण्यासाठी. बँक स्टेटमेंट विश्लेषकाचा वापरकर्ता-अनुकूल इंटरफेस 5 मिनिटांच्या आत अर्जदाराच्या कॅश फ्लो स्टोरी मिळविण्यासाठी बँक स्टेटमेंट्स आणि पासबुक्सच्या प्रतिमांवर अनेक बँक खात्यांवर प्रक्रिया करते.
बँक स्टेटमेंट सोल्यूशन अधिकृत क्रेडिटयोग्यता निर्देशक ऑफर करते जसे की उत्पन्न आणि खर्चाचे स्वरूप, असामान्य किंवा अनियमित हस्तांतरण आणि पुरवठादार आणि वितरक पेमेंट. काउंटरपार्टी, ट्रान्सफर टाईप, काउंटरपार्टी प्रकार, UPI आयडी इत्यादी सारख्या व्यवहाराच्या तपशिलांमधून माहितीचे महत्त्वाचे भाग ओळखण्यासाठी बँक स्टेटमेंट ॲनालायझर प्रशिक्षित, समर्पित LLM वापरतो. तपशील आणि माहितीवरून उत्पन्न आणि खर्चाचे नमुने ओळखले जातात. एमएल मॉडेलद्वारे काढले.फिन्युटचे उत्पादन व्यवस्थापक एम व्ही रामाराव स्पष्ट करतात, "उपकरणाने अचूक आणि विश्वासार्ह परिणाम मिळावेत याची खात्री करण्यासाठी, आम्ही शेकडो नियम स्थापित केले आहेत. हे नियम काटेकोरपणे व्यवहाराचे वर्गीकरण आणि अंतर्दृष्टी वितरीत करण्याची क्षमता वाढवून, सोल्यूशनला मार्गदर्शन करण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत."
डेटा अखंडता आणि गोपनीयता सुनिश्चित करण्यासाठी Finuit डेटा एन्क्रिप्शन उपाय वापरते. संभाव्य उल्लंघनांपासून डेटाचे संरक्षण करण्यासाठी तेथे कठोर प्रवेश नियंत्रणे आहेत. विकसित होत असलेली फिनटेक कंपनी म्हणून, ते त्यांचे सुरक्षा प्रोटोकॉल अद्यतनित करण्यासाठी सतत नवीन सुरक्षा उपाय आणि यंत्रणा शोधत असतात.
"अतिरिक्त संसाधनांच्या गरजेशिवाय प्रक्रियेच्या वेळेत लक्षणीय घट करणे हे आमचे लक्ष्य होते. आणि आमचे क्लायंट परिणामांमुळे आनंदित आहेत. ते दोन दिवसांत पूर्ण करतात जे एक आठवडा लागायचे", रामाराव म्हणाले.निष्कर्ष:
Finuit हा Quantrium चा फिनटेक विभाग आहे, एक बूटस्ट्रॅप्ड AI-ML IT सेवा आणि उत्पादने कंपनीचे मुख्यालय चेन्नई, भारत येथे आहे. Finuit जागतिक संस्थांसाठी नाविन्यपूर्ण AI-शक्तीवर चालणारे अनुप्रयोग तयार करण्यात माहिर आहे. कंपनीचे नेतृत्व अनेक दशकांचे कौशल्य असलेल्या कुशल व्यावसायिकांनी केले आहे. Finuit च्या डॉक्युमेंट इंटेलिजेंस सूटमध्ये फायनान्शिअल स्टेटमेंट विश्लेषक, पेस्लिप विश्लेषक, पासबुक विश्लेषक, Company Deep Forensics Tool, आणि KYC व्हॅलिडेटर, निराकरणे समाविष्ट आहेत. वित्तीय सेवा उद्योगाच्या व्यवसाय-गंभीर गरजा.
नवी दिल्ली [भारत], 2 जुलै: भारतात 6.3 दशलक्ष एमएसएमई आहेत, ज्यांची 120 अब्ज डॉलर्स इतकी कर्ज मागणी पूर्ण झाली नाही. एमएसएमईसाठी लहान तिकीट कर्जाचा प्रवेश ही अनेकदा दीर्घ, अनिश्चित प्रक्रिया असते. MSME कर्ज देण्याच्या लँडस्केपला कर्ज मंजूरी आणि वितरणासाठी आवश्यक क्रेडिट अंडररायटिंगची आव्हाने आहेत. क्रेडिट अंडररायटिंगसाठी अर्जदाराच्या जोखीम आणि आर्थिक आरोग्याचे मोजमाप करण्यासाठी ताळेबंद, रोख प्रवाह आणि उत्पन्न विवरणे यासारख्या असंख्य कागदपत्रांमधून अर्जदाराचा आर्थिक डेटा आवश्यक असतो. MSME मध्ये अनेकदा कागदपत्रांची कमतरता असते आणि त्यांचा क्रेडिट इतिहास मर्यादित असतो ज्यामुळे कर्जदारांना त्यांच्या कर्ज अर्जांवर प्रक्रिया करणे कठीण होते.
अनेक फिनटेक कंपन्या डिजिटल कर्ज, कर्ज उत्पत्ती प्रणाली आणि एमएल आणि इंटेलिजेंट सिस्टम्स चा फायदा घेऊन ऑटोमेशनद्वारे कर्ज देण्याची प्रक्रिया वाढवण्यासाठी कर्जदारांसोबत काम करतात. तथापि, MSME कर्जदार क्रेडिट अंडररायटिंगसाठी मानक, सर्वसमावेशक दस्तऐवजांसह कार्य करणाऱ्या अशा प्रणालींचा अवलंब करण्यासाठी संघर्ष करतात. MSME कर्जदारांना त्यांच्या अर्जदारांच्या आर्थिक आरोग्याचे विश्लेषण करण्यासाठी वर्षभराच्या बँक स्टेटमेंटवर अवलंबून राहावे लागते. कमी मूल्याच्या व्यवहारांमुळे आणि अनेकदा वेगवेगळ्या बँक खात्यांमध्ये ही बँक स्टेटमेंट शेकडो पानांची असते. अशा सावकारांच्या क्रेडिट ऑपरेशन टीमला या बँक स्टेटमेंटचे विश्लेषण करण्यासाठी सरासरी 1-2 दिवस लागतात. म्हणून, MSME कर्जदारांना कमी सेवा असलेल्या MSME विभागाला संबोधित करण्यासाठी जलद प्रक्रिया प्रणालीची आवश्यकता आहे.Quantrium चा फिनटेक विभाग Finuit ने मागील वर्षी तामिळनाडूमधील वाढत्या प्रादेशिक MSME कर्जदात्यासोबत त्यांच्या अंडररायटिंग प्रक्रियेचा अभ्यास करण्यासाठी काम केले. त्यांनी ताळेबंद, बँक स्टेटमेंट्स, नफा आणि तोटा स्टेटमेंट इत्यादी उपलब्ध कागदपत्रांच्या आधारे एमएसएमई कर्जदारांच्या विशिष्ट गरजा पूर्ण करण्यासाठी बुद्धिमान दस्तऐवज प्रक्रिया साधनांचा एक संच विकसित केला आहे. फिन्युटचे व्यवसाय प्रमुख अरुण एस अय्यर म्हणाले, " MSME कर्ज देण्याच्या गरजा जटिल आहेत जे अनेक डेटा स्रोतांवरील असंरचित आर्थिक डेटा हाताळण्यासाठी एकंदरीत उद्दिष्ट आहे आणि आम्ही ते AI समाकलित करून साध्य केले आहे , NLP साधने आणि विश्लेषणात्मक क्षमता''.
Finuit चे बँक स्टेटमेंट विश्लेषक जलद क्रेडिट निर्णय आणि अंडररायटिंग प्रक्रिया सक्षम करण्यासाठी बँक स्टेटमेंटवर प्रक्रिया करते. अर्जदाराच्या बँक खात्यांच्या बँक स्टेटमेंटमधून डेटा काढण्यासाठी विश्लेषक AI आणि ML तंत्रज्ञानाचा लाभ घेतात, जसे की कमाई आणि खर्चाचे स्वरूप, असामान्य किंवा अनियमित हस्तांतरण, पुरवठादार आणि वितरकांची ओळख इ. प्रमुख क्रेडिट निर्देशकांचे विश्लेषण करण्यासाठी. बँक स्टेटमेंट विश्लेषकाचा वापरकर्ता-अनुकूल इंटरफेस 5 मिनिटांच्या आत अर्जदाराच्या कॅश फ्लो स्टोरी मिळविण्यासाठी बँक स्टेटमेंट्स आणि पासबुक्सच्या प्रतिमांवर अनेक बँक खात्यांवर प्रक्रिया करते.
बँक स्टेटमेंट सोल्यूशन अधिकृत क्रेडिटयोग्यता निर्देशक ऑफर करते जसे की उत्पन्न आणि खर्चाचे स्वरूप, असामान्य किंवा अनियमित हस्तांतरण आणि पुरवठादार आणि वितरक पेमेंट. काउंटरपार्टी, ट्रान्सफर टाईप, काउंटरपार्टी प्रकार, UPI आयडी इत्यादी सारख्या व्यवहाराच्या तपशिलांमधून माहितीचे महत्त्वाचे भाग ओळखण्यासाठी बँक स्टेटमेंट ॲनालायझर प्रशिक्षित, समर्पित LLM वापरतो. तपशील आणि माहितीवरून उत्पन्न आणि खर्चाचे नमुने ओळखले जातात. एमएल मॉडेलद्वारे काढले.फिन्युटचे उत्पादन व्यवस्थापक एम व्ही रामाराव स्पष्ट करतात, "उपकरणाने अचूक आणि विश्वासार्ह परिणाम मिळावेत याची खात्री करण्यासाठी, आम्ही शेकडो नियम स्थापित केले आहेत. हे नियम काटेकोरपणे व्यवहाराचे वर्गीकरण आणि अंतर्दृष्टी वितरीत करण्याची क्षमता वाढवून, सोल्यूशनला मार्गदर्शन करण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत."
डेटा अखंडता आणि गोपनीयता सुनिश्चित करण्यासाठी Finuit डेटा एन्क्रिप्शन उपाय वापरते. संभाव्य उल्लंघनांपासून डेटाचे संरक्षण करण्यासाठी तेथे कठोर प्रवेश नियंत्रणे आहेत. विकसित होत असलेली फिनटेक कंपनी म्हणून, ते त्यांचे सुरक्षा प्रोटोकॉल अद्यतनित करण्यासाठी सतत नवीन सुरक्षा उपाय आणि यंत्रणा शोधत असतात.
"अतिरिक्त संसाधनांच्या गरजेशिवाय प्रक्रियेच्या वेळेत लक्षणीय घट करणे हे आमचे लक्ष्य होते. आणि आमचे क्लायंट परिणामांमुळे आनंदित आहेत. ते दोन दिवसांत पूर्ण करतात जे एक आठवडा लागायचे", रामाराव म्हणाले.निष्कर्ष:
Finuit हा Quantrium चा फिनटेक विभाग आहे, एक बूटस्ट्रॅप्ड AI-ML IT सेवा आणि उत्पादने कंपनीचे मुख्यालय चेन्नई, भारत येथे आहे. Finuit जागतिक संस्थांसाठी नाविन्यपूर्ण AI-शक्तीवर चालणारे अनुप्रयोग तयार करण्यात माहिर आहे. कंपनीचे नेतृत्व अनेक दशकांचे कौशल्य असलेल्या कुशल व्यावसायिकांनी केले आहे. Finuit च्या डॉक्युमेंट इंटेलिजेंस सूटमध्ये फायनान्शिअल स्टेटमेंट विश्लेषक, पेस्लिप विश्लेषक, पासबुक विश्लेषक, Company Deep Forensics Tool, आणि KYC व्हॅलिडेटर, निराकरणे समाविष्ट आहेत. वित्तीय सेवा उद्योगाच्या व्यवसाय-गंभीर गरजा.
