સિંગાપોર, ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ શુક્રવારે એક પરસ્પર મૂલ્યાંકન અહેવાલ અપનાવ્યો હતો જે ભારતની મની લોન્ડરિંગ વિરોધી અને આતંકવાદી ધિરાણ શાસનનો સામનો કરવાની અસરકારકતાનું મૂલ્યાંકન કરે છે, આ પગલાને સરકાર દ્વારા "નોંધપાત્ર સીમાચિહ્નરૂપ" તરીકે આવકારવામાં આવે છે.
અહીં તેની ત્રણ દિવસીય પૂર્ણ બેઠકના અંતે તેના સંક્ષિપ્ત પરિણામ નિવેદનમાં, વૈશ્વિક સંસ્થાએ જણાવ્યું હતું કે આ બે ડોમેન્સમાં ભારતની કાનૂની શાસન "સારા પરિણામો પ્રાપ્ત કરી રહી છે" અને દેશ "ટેક્નિકલ અનુપાલનનાં ઉચ્ચ સ્તર" પર પહોંચી ગયો છે. FATF જરૂરિયાતો.
જો કે, તેણે કહ્યું કે દેશે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણની કાર્યવાહીના નિષ્કર્ષને લગતા "વિલંબ" પર ધ્યાન આપવાની જરૂર છે.જ્યારે "ગુણવત્તા અને સુસંગતતા સમીક્ષા" પૂર્ણ થઈ જશે ત્યારે દેશ માટે અંતિમ મૂલ્યાંકન અહેવાલ પછીથી પ્રકાશિત કરવામાં આવશે, તેમ તેણે જણાવ્યું હતું.
પ્રક્રિયા સાથે સંકળાયેલા સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે ભારતને "નિયમિત અનુવર્તી" શ્રેણીમાં મૂકવામાં આવ્યું છે, જે માત્ર અન્ય ચાર G20 દેશો દ્વારા વહેંચાયેલું તફાવત છે, જેનો અર્થ છે કે તેણે ફક્ત ઓક્ટોબર, 2027 માં FATF પગલાંના અમલીકરણ અંગેનો પ્રગતિ અહેવાલ સબમિટ કરવાની જરૂર છે.
'એન્હાન્સ્ડ ફોલો-અપ' કેટેગરીમાં મૂકવામાં આવેલા દેશોએ દર વર્ષે ફોલો-અપ રિપોર્ટ સબમિટ કરવો જરૂરી છે.પેરિસ-હેડક્વાર્ટર ધરાવતી સંસ્થા મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી અને પ્રસારને ધિરાણને પહોંચી વળવા માટે વૈશ્વિક પગલાંનું નેતૃત્વ કરે છે. તાજેતરના નિર્ણયો 26-28 જૂનના FATF પ્લેનરીના અંતે જાહેર કરવામાં આવ્યા હતા.
ભારતીય પક્ષનું પ્રતિનિધિત્વ કેન્દ્રીય નાણા મંત્રાલયના અધિક સચિવ અને ફાઈનાન્સિયલ ઈન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU)ના ઈન્ચાર્જ ડિરેક્ટર વિવેક અગ્રવાલ દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું.
નવી દિલ્હીમાં, કેન્દ્રીય નાણા મંત્રાલયે એક નિવેદન બહાર પાડ્યું હતું કે FATF દ્વારા ભારતનું સકારાત્મક મૂલ્યાંકન મની લોન્ડરિંગ અને ટેરર ફાઇનાન્સિંગ સામે લડવાના દેશના પ્રયાસોમાં એક મહત્વપૂર્ણ સીમાચિહ્નરૂપ હતું.FATF પરસ્પર મૂલ્યાંકન પર ભારતનું પ્રદર્શન નાણાકીય સિસ્ટમની એકંદર સ્થિરતા, અખંડિતતા દર્શાવે છે, એમ મંત્રાલયે જણાવ્યું હતું.
FATF માર્ગદર્શિકા પર ભારતનું પરસ્પર મૂલ્યાંકન, એક માપ જે મજબૂત કાયદા અને નીતિ ઘડવા અને નાણાકીય ગુનાઓને રોકવા માટે તેનો અમલ કરવા માટે દેશની કાર્યક્ષમતા ચકાસે છે, તે છેલ્લે 2010 માં કરવામાં આવ્યું હતું.
આંતરરાષ્ટ્રીય નિષ્ણાતોની ટીમે નવી દિલ્હીની 'ઓન-સાઇટ' અથવા ભૌતિક મુલાકાત લીધી અને વિવિધ કેન્દ્રીય અને રાજ્ય ગુપ્તચર, તપાસ એજન્સીઓ, નાણાકીય નિયમનકારો અને ન્યાયતંત્રના અધિકારીઓને મળ્યા પછી ભારતની FATF પીઅર સમીક્ષા આ વર્ષની શરૂઆતમાં સમાપ્ત થઈ.પૂર્ણાહુતિના અંતે જારી કરાયેલા નિવેદનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે, એવું તારણ કાઢવામાં આવ્યું છે કે ભારત FATF જરૂરિયાતો સાથે ઉચ્ચ સ્તરીય તકનીકી અનુપાલન પર પહોંચી ગયું છે અને તેની AML/CFT/CPF શાસન તેના મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણના જોખમની સમજ સહિત સારા પરિણામો પ્રાપ્ત કરી રહ્યું છે. , આંતરરાષ્ટ્રીય સહકાર, મૂળભૂત અને ફાયદાકારક માલિકીની માહિતીની ઍક્સેસ, નાણાકીય બુદ્ધિનો ઉપયોગ, અને ગુનેગારોને તેમની સંપત્તિઓથી વંચિત કરવા અને વિરોધી પ્રસાર ધિરાણ પગલાં.
AML એટલે મની લોન્ડરિંગ વિરોધી, CFT એટલે આતંકવાદના ધિરાણનો સામનો કરવા માટે અને CPF એટલે કાઉન્ટર પ્રોલિફરેશન ફાઇનાન્સિંગ.
નિવેદનમાં, જોકે, ઉમેર્યું હતું કે ભારતને કેટલાક બિન-નાણાકીય ક્ષેત્રોમાં નિવારક પગલાંની દેખરેખ અને અમલીકરણને મજબૂત કરવા માટે "સુધારણા" કરવાની જરૂર છે."ભારતે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણની કાર્યવાહીના નિષ્કર્ષને લગતા વિલંબને પણ સંબોધિત કરવાની જરૂર છે, અને તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે કે બિન-લાભકારી ક્ષેત્રને આતંકવાદી ધિરાણ માટે દુરુપયોગ થતો અટકાવવાના હેતુથી CFT પગલાં જોખમ-આધારિત અભિગમ સાથે લાગુ કરવામાં આવે છે, જેમાં બિન-લાભકારી સંસ્થાઓને તેમના આતંકવાદી ધિરાણના જોખમો પર આઉટરીચનું સંચાલન કરવું," તે જણાવ્યું હતું.
સરકારે જણાવ્યું હતું કે FATF પરસ્પર મૂલ્યાંકન પર ભારતનું પ્રદર્શન "આપણી વધતી અર્થવ્યવસ્થા માટે નોંધપાત્ર લાભો મેળવે છે, કારણ કે તે નાણાકીય સિસ્ટમની એકંદર સ્થિરતા અને અખંડિતતા દર્શાવે છે."
"સારા રેટિંગ વૈશ્વિક નાણાકીય બજારો અને સંસ્થાઓમાં વધુ સારી રીતે પહોંચવા તરફ દોરી જશે અને રોકાણકારોનો વિશ્વાસ વધારશે. તે યુનિફાઇડ પેમેન્ટ્સ ઇન્ટરફેસ (UPI), ભારતની ઝડપી ચુકવણી પ્રણાલીના વૈશ્વિક વિસ્તરણમાં પણ મદદ કરશે."નાણા મંત્રાલયે જણાવ્યું હતું કે FATF તરફથી આ માન્યતા "ભારત દ્વારા છેલ્લા 10 વર્ષોમાં ML/TFના જોખમોથી તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાને સુરક્ષિત કરવા માટે અમલમાં મૂકવામાં આવેલા સખત અને અસરકારક પગલાંનો પુરાવો છે."
"તે આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો પ્રત્યે દેશની પ્રતિબદ્ધતા અને નાણાકીય ગુનાઓ સામેની વૈશ્વિક લડાઈમાં તેના સક્રિય વલણને રેખાંકિત કરે છે," તેણે ઉમેર્યું હતું કે આ આતંકવાદી ધિરાણ પરના આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોને અસરકારક રીતે અમલમાં મૂકવા માટે "આપણા ક્ષેત્રના દેશો" માટે એક માપદંડ પણ સેટ કરે છે.
મંત્રાલયે જણાવ્યું હતું કે આ અપનાવવાથી, FATF એ ભ્રષ્ટાચાર, છેતરપિંડી અને સંગઠિત અપરાધમાંથી થતી આવકના લોન્ડરિંગ સહિત મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણથી ઉદ્ભવતા જોખમોને ઘટાડવાના ભારતના પ્રયાસોને માન્યતા આપી છે.વિદેશ મંત્રાલયના પ્રવક્તા રણધીર જયસ્વાલે કહ્યું કે FATF એ ભારત માટે સારું અને આશ્ચર્યજનક પરિણામ આપ્યું છે. "તે અર્થમાં તે એક નોંધપાત્ર સિદ્ધિ છે."
આ જોખમોને ઘટાડવા માટે રોકડ-આધારિતથી ડિજિટલ અર્થતંત્રમાં સંક્રમણ કરવા માટે ભારત દ્વારા અમલમાં મૂકાયેલા અસરકારક પગલાં પણ પ્રકાશિત કરવામાં આવ્યા છે અને રોકડ વ્યવહારો પર કડક નિયમો સાથે JAM (જન ધન, આધાર, મોબાઇલ) ટ્રિનિટીના અમલીકરણને કારણે નાણાકીય સમાવેશ અને ડિજિટલ વ્યવહારોમાં નોંધપાત્ર વધારો કારણ કે આ પગલાં વ્યવહારોને વધુ શોધી શકાય તેવું બનાવે છે, તે જણાવ્યું હતું.
અહીં તેની ત્રણ દિવસીય પૂર્ણ બેઠકના અંતે તેના સંક્ષિપ્ત પરિણામ નિવેદનમાં, વૈશ્વિક સંસ્થાએ જણાવ્યું હતું કે આ બે ડોમેન્સમાં ભારતની કાનૂની શાસન "સારા પરિણામો પ્રાપ્ત કરી રહી છે" અને દેશ "ટેક્નિકલ અનુપાલનનાં ઉચ્ચ સ્તર" પર પહોંચી ગયો છે. FATF જરૂરિયાતો.
જો કે, તેણે કહ્યું કે દેશે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણની કાર્યવાહીના નિષ્કર્ષને લગતા "વિલંબ" પર ધ્યાન આપવાની જરૂર છે.જ્યારે "ગુણવત્તા અને સુસંગતતા સમીક્ષા" પૂર્ણ થઈ જશે ત્યારે દેશ માટે અંતિમ મૂલ્યાંકન અહેવાલ પછીથી પ્રકાશિત કરવામાં આવશે, તેમ તેણે જણાવ્યું હતું.
પ્રક્રિયા સાથે સંકળાયેલા સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે ભારતને "નિયમિત અનુવર્તી" શ્રેણીમાં મૂકવામાં આવ્યું છે, જે માત્ર અન્ય ચાર G20 દેશો દ્વારા વહેંચાયેલું તફાવત છે, જેનો અર્થ છે કે તેણે ફક્ત ઓક્ટોબર, 2027 માં FATF પગલાંના અમલીકરણ અંગેનો પ્રગતિ અહેવાલ સબમિટ કરવાની જરૂર છે.
'એન્હાન્સ્ડ ફોલો-અપ' કેટેગરીમાં મૂકવામાં આવેલા દેશોએ દર વર્ષે ફોલો-અપ રિપોર્ટ સબમિટ કરવો જરૂરી છે.પેરિસ-હેડક્વાર્ટર ધરાવતી સંસ્થા મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી અને પ્રસારને ધિરાણને પહોંચી વળવા માટે વૈશ્વિક પગલાંનું નેતૃત્વ કરે છે. તાજેતરના નિર્ણયો 26-28 જૂનના FATF પ્લેનરીના અંતે જાહેર કરવામાં આવ્યા હતા.
ભારતીય પક્ષનું પ્રતિનિધિત્વ કેન્દ્રીય નાણા મંત્રાલયના અધિક સચિવ અને ફાઈનાન્સિયલ ઈન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU)ના ઈન્ચાર્જ ડિરેક્ટર વિવેક અગ્રવાલ દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું.
નવી દિલ્હીમાં, કેન્દ્રીય નાણા મંત્રાલયે એક નિવેદન બહાર પાડ્યું હતું કે FATF દ્વારા ભારતનું સકારાત્મક મૂલ્યાંકન મની લોન્ડરિંગ અને ટેરર ફાઇનાન્સિંગ સામે લડવાના દેશના પ્રયાસોમાં એક મહત્વપૂર્ણ સીમાચિહ્નરૂપ હતું.FATF પરસ્પર મૂલ્યાંકન પર ભારતનું પ્રદર્શન નાણાકીય સિસ્ટમની એકંદર સ્થિરતા, અખંડિતતા દર્શાવે છે, એમ મંત્રાલયે જણાવ્યું હતું.
FATF માર્ગદર્શિકા પર ભારતનું પરસ્પર મૂલ્યાંકન, એક માપ જે મજબૂત કાયદા અને નીતિ ઘડવા અને નાણાકીય ગુનાઓને રોકવા માટે તેનો અમલ કરવા માટે દેશની કાર્યક્ષમતા ચકાસે છે, તે છેલ્લે 2010 માં કરવામાં આવ્યું હતું.
આંતરરાષ્ટ્રીય નિષ્ણાતોની ટીમે નવી દિલ્હીની 'ઓન-સાઇટ' અથવા ભૌતિક મુલાકાત લીધી અને વિવિધ કેન્દ્રીય અને રાજ્ય ગુપ્તચર, તપાસ એજન્સીઓ, નાણાકીય નિયમનકારો અને ન્યાયતંત્રના અધિકારીઓને મળ્યા પછી ભારતની FATF પીઅર સમીક્ષા આ વર્ષની શરૂઆતમાં સમાપ્ત થઈ.પૂર્ણાહુતિના અંતે જારી કરાયેલા નિવેદનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે, એવું તારણ કાઢવામાં આવ્યું છે કે ભારત FATF જરૂરિયાતો સાથે ઉચ્ચ સ્તરીય તકનીકી અનુપાલન પર પહોંચી ગયું છે અને તેની AML/CFT/CPF શાસન તેના મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણના જોખમની સમજ સહિત સારા પરિણામો પ્રાપ્ત કરી રહ્યું છે. , આંતરરાષ્ટ્રીય સહકાર, મૂળભૂત અને ફાયદાકારક માલિકીની માહિતીની ઍક્સેસ, નાણાકીય બુદ્ધિનો ઉપયોગ, અને ગુનેગારોને તેમની સંપત્તિઓથી વંચિત કરવા અને વિરોધી પ્રસાર ધિરાણ પગલાં.
AML એટલે મની લોન્ડરિંગ વિરોધી, CFT એટલે આતંકવાદના ધિરાણનો સામનો કરવા માટે અને CPF એટલે કાઉન્ટર પ્રોલિફરેશન ફાઇનાન્સિંગ.
નિવેદનમાં, જોકે, ઉમેર્યું હતું કે ભારતને કેટલાક બિન-નાણાકીય ક્ષેત્રોમાં નિવારક પગલાંની દેખરેખ અને અમલીકરણને મજબૂત કરવા માટે "સુધારણા" કરવાની જરૂર છે."ભારતે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણની કાર્યવાહીના નિષ્કર્ષને લગતા વિલંબને પણ સંબોધિત કરવાની જરૂર છે, અને તે સુનિશ્ચિત કરવા માટે કે બિન-લાભકારી ક્ષેત્રને આતંકવાદી ધિરાણ માટે દુરુપયોગ થતો અટકાવવાના હેતુથી CFT પગલાં જોખમ-આધારિત અભિગમ સાથે લાગુ કરવામાં આવે છે, જેમાં બિન-લાભકારી સંસ્થાઓને તેમના આતંકવાદી ધિરાણના જોખમો પર આઉટરીચનું સંચાલન કરવું," તે જણાવ્યું હતું.
સરકારે જણાવ્યું હતું કે FATF પરસ્પર મૂલ્યાંકન પર ભારતનું પ્રદર્શન "આપણી વધતી અર્થવ્યવસ્થા માટે નોંધપાત્ર લાભો મેળવે છે, કારણ કે તે નાણાકીય સિસ્ટમની એકંદર સ્થિરતા અને અખંડિતતા દર્શાવે છે."
"સારા રેટિંગ વૈશ્વિક નાણાકીય બજારો અને સંસ્થાઓમાં વધુ સારી રીતે પહોંચવા તરફ દોરી જશે અને રોકાણકારોનો વિશ્વાસ વધારશે. તે યુનિફાઇડ પેમેન્ટ્સ ઇન્ટરફેસ (UPI), ભારતની ઝડપી ચુકવણી પ્રણાલીના વૈશ્વિક વિસ્તરણમાં પણ મદદ કરશે."નાણા મંત્રાલયે જણાવ્યું હતું કે FATF તરફથી આ માન્યતા "ભારત દ્વારા છેલ્લા 10 વર્ષોમાં ML/TFના જોખમોથી તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાને સુરક્ષિત કરવા માટે અમલમાં મૂકવામાં આવેલા સખત અને અસરકારક પગલાંનો પુરાવો છે."
"તે આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો પ્રત્યે દેશની પ્રતિબદ્ધતા અને નાણાકીય ગુનાઓ સામેની વૈશ્વિક લડાઈમાં તેના સક્રિય વલણને રેખાંકિત કરે છે," તેણે ઉમેર્યું હતું કે આ આતંકવાદી ધિરાણ પરના આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોને અસરકારક રીતે અમલમાં મૂકવા માટે "આપણા ક્ષેત્રના દેશો" માટે એક માપદંડ પણ સેટ કરે છે.
મંત્રાલયે જણાવ્યું હતું કે આ અપનાવવાથી, FATF એ ભ્રષ્ટાચાર, છેતરપિંડી અને સંગઠિત અપરાધમાંથી થતી આવકના લોન્ડરિંગ સહિત મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણથી ઉદ્ભવતા જોખમોને ઘટાડવાના ભારતના પ્રયાસોને માન્યતા આપી છે.વિદેશ મંત્રાલયના પ્રવક્તા રણધીર જયસ્વાલે કહ્યું કે FATF એ ભારત માટે સારું અને આશ્ચર્યજનક પરિણામ આપ્યું છે. "તે અર્થમાં તે એક નોંધપાત્ર સિદ્ધિ છે."
આ જોખમોને ઘટાડવા માટે રોકડ-આધારિતથી ડિજિટલ અર્થતંત્રમાં સંક્રમણ કરવા માટે ભારત દ્વારા અમલમાં મૂકાયેલા અસરકારક પગલાં પણ પ્રકાશિત કરવામાં આવ્યા છે અને રોકડ વ્યવહારો પર કડક નિયમો સાથે JAM (જન ધન, આધાર, મોબાઇલ) ટ્રિનિટીના અમલીકરણને કારણે નાણાકીય સમાવેશ અને ડિજિટલ વ્યવહારોમાં નોંધપાત્ર વધારો કારણ કે આ પગલાં વ્યવહારોને વધુ શોધી શકાય તેવું બનાવે છે, તે જણાવ્યું હતું.
