2023-24 દરમિયાન FATF દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલા પરસ્પર મૂલ્યાંકનમાં ભારતે નોંધપાત્ર સફળતા હાંસલ કરી છે. સિંગાપોરમાં 26 જૂનથી 28 જૂન, 2024 દરમિયાન FATF પ્લેનરીમાં અપનાવવામાં આવેલ ભારતનો મ્યુચ્યુઅલ ઇવેલ્યુએશન રિપોર્ટ, ભારતને 'રેગ્યુલર ફોલો-અપ' હેઠળ વર્ગીકૃત કરે છે, જે માત્ર ચાર અન્ય G20 દેશો દ્વારા રાખવામાં આવે છે.
આ સીમાચિહ્ન મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF) સામે લડવામાં ભારતની નોંધપાત્ર પ્રગતિને રેખાંકિત કરે છે.
FATF એ ઘણા ક્ષેત્રોમાં ભારતના પ્રયાસોને સ્વીકાર્યા છે, જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF) સાથે સંકળાયેલા જોખમોને સંબોધિત કરવા, ખાસ કરીને ભ્રષ્ટાચાર, છેતરપિંડી અને સંગઠિત અપરાધમાંથી થતી આવકના લોન્ડરિંગ સંબંધિત
ML/TF જોખમો ઘટાડવાના હેતુથી રોકડ-આધારિતથી ડિજિટલ અર્થતંત્રમાં શિફ્ટ થવા માટે અસરકારક પગલાં અમલમાં મૂકવું.
JAM (જન ધન, આધાર, મોબાઇલ) ટ્રિનિટી અને રોકડ વ્યવહારો પર કડક નિયમોનો પરિચય. આ પહેલોએ નાણાકીય સમાવેશ અને ડિજિટલ વ્યવહારોને નોંધપાત્ર રીતે વધાર્યા છે, જે વ્યવહારોને વધુ શોધી શકાય તેવું બનાવે છે અને તેથી ML/TF જોખમોને ઘટાડે છે.
FATF મ્યુચ્યુઅલ ઈવેલ્યુએશનમાં ભારતનું પ્રદર્શન તેના વધતી જતી અર્થવ્યવસ્થામાં નોંધપાત્ર લાભ લાવે છે, જે તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાની સ્થિરતા અને અખંડિતતા દર્શાવે છે.
સકારાત્મક રેટિંગ્સ વૈશ્વિક નાણાકીય બજારો અને સંસ્થાઓમાં સુધરેલા પ્રવેશનું વચન આપે છે, રોકાણકારોનો વિશ્વાસ વધારશે.
વધુમાં, તે યુનિફાઇડ પેમેન્ટ્સ ઇન્ટરફેસ (UPI), ભારતની ઝડપી ચુકવણી સિસ્ટમના વૈશ્વિક વિસ્તરણને સમર્થન આપે છે.
FATF તરફથી આ માન્યતા મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF)ના જોખમોથી તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાને સુરક્ષિત કરવાના સખત પગલાં અમલમાં મૂકવાની ભારતની દાયકા લાંબી પ્રતિબદ્ધતાને રેખાંકિત કરે છે.
તે પ્રાદેશિક દેશો માટે આતંકવાદી ધિરાણ સામે અસરકારક રીતે આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોને અપનાવવા માટે એક માપદંડ નક્કી કરે છે.
ભારતનું ઉત્કૃષ્ટ રેટિંગ સરહદ પારના આતંકવાદી ધિરાણ અને મની લોન્ડરિંગ સામે વૈશ્વિક પ્રયાસોનું નેતૃત્વ કરવાની તેની ક્ષમતાને વધારે છે.
2014 થી, ભારતે ML, TF અને ગેરકાયદેસર ભંડોળનો અસરકારક રીતે સામનો કરવા માટે કાયદાકીય ફેરફારો કર્યા છે અને અમલીકરણને મજબૂત બનાવ્યું છે. આ પ્રયાસો આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો સાથે સંરેખિત છે અને સફળ સાબિત થયા છે, ખાસ કરીને કાર્યવાહી કરી શકાય તેવી ગુપ્ત માહિતીના આધારે આતંકવાદી ભંડોળના નેટવર્કને વિક્ષેપિત કરવામાં. ઓપરેશનોએ દરિયાકાંઠે પણ આતંકવાદી ભંડોળ, ગેરકાયદેસર નાણાં અને માદક દ્રવ્યોના પ્રવાહને કાબૂમાં રાખ્યો છે.
નિષ્ણાતોના મતે, FATF તરફથી આ માન્યતા સૂચવે છે કે ભારત ગેરકાયદેસર નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓનો સામનો કરવા અને વૈશ્વિક નાણાકીય સ્થિરતા અને સુરક્ષા જાળવવાના હેતુથી આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવા માટે તેની નાણાકીય નિયમનકારી પ્રણાલીને મજબૂત બનાવવા માટે નોંધપાત્ર પગલાં લઈ રહ્યું છે.
1989 માં સ્થપાયેલ, ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ એક આંતર-સરકારી સંસ્થા છે જે મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ધિરાણ અને આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય સિસ્ટમની અખંડિતતા માટેના અન્ય જોખમો સામે લડવાના વૈશ્વિક પ્રયત્નોની દેખરેખ રાખવાનું કામ કરે છે.
ભારત 2010માં FATFના સભ્ય તરીકે જોડાયું હતું.
આ સીમાચિહ્ન મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF) સામે લડવામાં ભારતની નોંધપાત્ર પ્રગતિને રેખાંકિત કરે છે.
FATF એ ઘણા ક્ષેત્રોમાં ભારતના પ્રયાસોને સ્વીકાર્યા છે, જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:
મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF) સાથે સંકળાયેલા જોખમોને સંબોધિત કરવા, ખાસ કરીને ભ્રષ્ટાચાર, છેતરપિંડી અને સંગઠિત અપરાધમાંથી થતી આવકના લોન્ડરિંગ સંબંધિત
ML/TF જોખમો ઘટાડવાના હેતુથી રોકડ-આધારિતથી ડિજિટલ અર્થતંત્રમાં શિફ્ટ થવા માટે અસરકારક પગલાં અમલમાં મૂકવું.
JAM (જન ધન, આધાર, મોબાઇલ) ટ્રિનિટી અને રોકડ વ્યવહારો પર કડક નિયમોનો પરિચય. આ પહેલોએ નાણાકીય સમાવેશ અને ડિજિટલ વ્યવહારોને નોંધપાત્ર રીતે વધાર્યા છે, જે વ્યવહારોને વધુ શોધી શકાય તેવું બનાવે છે અને તેથી ML/TF જોખમોને ઘટાડે છે.
FATF મ્યુચ્યુઅલ ઈવેલ્યુએશનમાં ભારતનું પ્રદર્શન તેના વધતી જતી અર્થવ્યવસ્થામાં નોંધપાત્ર લાભ લાવે છે, જે તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાની સ્થિરતા અને અખંડિતતા દર્શાવે છે.
સકારાત્મક રેટિંગ્સ વૈશ્વિક નાણાકીય બજારો અને સંસ્થાઓમાં સુધરેલા પ્રવેશનું વચન આપે છે, રોકાણકારોનો વિશ્વાસ વધારશે.
વધુમાં, તે યુનિફાઇડ પેમેન્ટ્સ ઇન્ટરફેસ (UPI), ભારતની ઝડપી ચુકવણી સિસ્ટમના વૈશ્વિક વિસ્તરણને સમર્થન આપે છે.
FATF તરફથી આ માન્યતા મની લોન્ડરિંગ (ML) અને આતંકવાદી ધિરાણ (TF)ના જોખમોથી તેની નાણાકીય વ્યવસ્થાને સુરક્ષિત કરવાના સખત પગલાં અમલમાં મૂકવાની ભારતની દાયકા લાંબી પ્રતિબદ્ધતાને રેખાંકિત કરે છે.
તે પ્રાદેશિક દેશો માટે આતંકવાદી ધિરાણ સામે અસરકારક રીતે આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોને અપનાવવા માટે એક માપદંડ નક્કી કરે છે.
ભારતનું ઉત્કૃષ્ટ રેટિંગ સરહદ પારના આતંકવાદી ધિરાણ અને મની લોન્ડરિંગ સામે વૈશ્વિક પ્રયાસોનું નેતૃત્વ કરવાની તેની ક્ષમતાને વધારે છે.
2014 થી, ભારતે ML, TF અને ગેરકાયદેસર ભંડોળનો અસરકારક રીતે સામનો કરવા માટે કાયદાકીય ફેરફારો કર્યા છે અને અમલીકરણને મજબૂત બનાવ્યું છે. આ પ્રયાસો આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો સાથે સંરેખિત છે અને સફળ સાબિત થયા છે, ખાસ કરીને કાર્યવાહી કરી શકાય તેવી ગુપ્ત માહિતીના આધારે આતંકવાદી ભંડોળના નેટવર્કને વિક્ષેપિત કરવામાં. ઓપરેશનોએ દરિયાકાંઠે પણ આતંકવાદી ભંડોળ, ગેરકાયદેસર નાણાં અને માદક દ્રવ્યોના પ્રવાહને કાબૂમાં રાખ્યો છે.
નિષ્ણાતોના મતે, FATF તરફથી આ માન્યતા સૂચવે છે કે ભારત ગેરકાયદેસર નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓનો સામનો કરવા અને વૈશ્વિક નાણાકીય સ્થિરતા અને સુરક્ષા જાળવવાના હેતુથી આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોનું પાલન સુનિશ્ચિત કરવા માટે તેની નાણાકીય નિયમનકારી પ્રણાલીને મજબૂત બનાવવા માટે નોંધપાત્ર પગલાં લઈ રહ્યું છે.
1989 માં સ્થપાયેલ, ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (FATF) એ એક આંતર-સરકારી સંસ્થા છે જે મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદી ધિરાણ અને આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય સિસ્ટમની અખંડિતતા માટેના અન્ય જોખમો સામે લડવાના વૈશ્વિક પ્રયત્નોની દેખરેખ રાખવાનું કામ કરે છે.
ભારત 2010માં FATFના સભ્ય તરીકે જોડાયું હતું.
