2023-24 या कालावधीत FATF ने आयोजित केलेल्या परस्पर मूल्यमापनात भारताने उल्लेखनीय यश मिळविले आहे. 26 जून ते 28 जून 2024 या कालावधीत सिंगापूरमधील FATF पूर्णांकामध्ये स्वीकारण्यात आलेला भारताचा परस्पर मूल्यमापन अहवाल, भारताला 'नियमित पाठपुरावा' अंतर्गत श्रेणीबद्ध करतो, हा फरक फक्त चार इतर G20 देशांद्वारे आहे.
हा टप्पा मनी लॉन्ड्रिंग (ML) आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (TF) विरुद्ध लढण्यासाठी भारताच्या महत्त्वपूर्ण प्रगतीला अधोरेखित करतो.
FATF ने अनेक क्षेत्रांमध्ये भारताच्या प्रयत्नांची कबुली दिली आहे, यासह:
मनी लाँडरिंग (एमएल) आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (टीएफ) यांच्याशी संबंधित जोखीम संबोधित करणे, विशेषत: भ्रष्टाचार, फसवणूक आणि संघटित गुन्हेगारीतून मिळालेल्या पैशांच्या लाँड्रिंगशी संबंधित
ML/TF जोखीम कमी करण्याच्या उद्देशाने रोख-आधारित पासून डिजिटल अर्थव्यवस्थेकडे वळण्यासाठी प्रभावी उपायांची अंमलबजावणी करणे.
JAM (जन धन, आधार, मोबाइल) ट्रिनिटी आणि रोख व्यवहारांवरील कठोर नियम सादर करत आहोत. या उपक्रमांमुळे आर्थिक समावेशन आणि डिजिटल व्यवहारांमध्ये लक्षणीय वाढ झाली आहे, ज्यामुळे व्यवहार अधिक शोधण्यायोग्य बनले आहेत आणि त्यामुळे ML/TF जोखीम कमी झाली आहेत.
FATF म्युच्युअल इव्हॅल्युएशनमधील भारताच्या कामगिरीमुळे तिच्या आर्थिक व्यवस्थेची स्थिरता आणि अखंडता दिसून येते, त्याच्या वाढत्या अर्थव्यवस्थेला लक्षणीय लाभ मिळतो.
सकारात्मक रेटिंग जागतिक वित्तीय बाजार आणि संस्थांमध्ये सुधारित प्रवेशाचे आश्वासन देतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांचा आत्मविश्वास वाढतो.
याव्यतिरिक्त, ते युनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) च्या जागतिक विस्तारास समर्थन देते, भारताची जलद पेमेंट प्रणाली.
FATF कडून मिळालेली ही मान्यता, मनी लाँड्रिंग (ML) आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (TF) धोक्यांपासून आर्थिक व्यवस्थेचे रक्षण करण्यासाठी कठोर उपायांची अंमलबजावणी करण्यासाठी भारताची दशकभरातील वचनबद्धता अधोरेखित करते.
हे प्रादेशिक देशांना दहशतवादी वित्तपुरवठा रोखण्यासाठी प्रभावीपणे आंतरराष्ट्रीय मानकांचा अवलंब करण्यासाठी एक बेंचमार्क सेट करते.
भारताचे उत्कृष्ट मानांकन सीमापार दहशतवादी वित्तपुरवठा आणि मनी लाँडरिंग विरुद्ध जागतिक प्रयत्नांचे नेतृत्व करण्याची क्षमता वाढवते.
2014 पासून, भारताने ML, TF आणि बेकायदेशीर निधीचा प्रभावीपणे सामना करण्यासाठी कायदेविषयक बदल केले आहेत आणि अंमलबजावणी मजबूत केली आहे. हे प्रयत्न आंतरराष्ट्रीय मानकांशी सुसंगत आहेत आणि ते यशस्वी ठरले आहेत, विशेषत: कारवाई करण्यायोग्य बुद्धिमत्तेवर आधारित दहशतवादी फंडिंग नेटवर्कला अडथळा आणण्यात. ऑपरेशन्समुळे किनारपट्टीवरही दहशतवादी निधी, अवैध पैसा आणि अंमली पदार्थांचा प्रवाह रोखला गेला आहे.
तज्ञांच्या मते, FATF कडून मिळालेली ही मान्यता सूचित करते की बेकायदेशीर आर्थिक क्रियाकलापांचा सामना करण्यासाठी आणि जागतिक आर्थिक स्थिरता आणि सुरक्षितता राखण्याच्या उद्देशाने आंतरराष्ट्रीय मानकांचे पालन सुनिश्चित करण्यासाठी भारत आपली आर्थिक नियामक प्रणाली मजबूत करण्यासाठी महत्त्वपूर्ण प्रगती करत आहे.
1989 मध्ये स्थापित, फायनान्शिअल ॲक्शन टास्क फोर्स (FATF) ही एक आंतर-सरकारी संस्था आहे जी मनी लाँडरिंग, दहशतवादी वित्तपुरवठा आणि आंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणालीच्या अखंडतेला असलेल्या इतर धोक्यांचा सामना करण्यासाठी जागतिक प्रयत्नांवर देखरेख ठेवते.
भारत 2010 मध्ये FATF मध्ये सदस्य म्हणून सामील झाला.
हा टप्पा मनी लॉन्ड्रिंग (ML) आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (TF) विरुद्ध लढण्यासाठी भारताच्या महत्त्वपूर्ण प्रगतीला अधोरेखित करतो.
FATF ने अनेक क्षेत्रांमध्ये भारताच्या प्रयत्नांची कबुली दिली आहे, यासह:
मनी लाँडरिंग (एमएल) आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (टीएफ) यांच्याशी संबंधित जोखीम संबोधित करणे, विशेषत: भ्रष्टाचार, फसवणूक आणि संघटित गुन्हेगारीतून मिळालेल्या पैशांच्या लाँड्रिंगशी संबंधित
ML/TF जोखीम कमी करण्याच्या उद्देशाने रोख-आधारित पासून डिजिटल अर्थव्यवस्थेकडे वळण्यासाठी प्रभावी उपायांची अंमलबजावणी करणे.
JAM (जन धन, आधार, मोबाइल) ट्रिनिटी आणि रोख व्यवहारांवरील कठोर नियम सादर करत आहोत. या उपक्रमांमुळे आर्थिक समावेशन आणि डिजिटल व्यवहारांमध्ये लक्षणीय वाढ झाली आहे, ज्यामुळे व्यवहार अधिक शोधण्यायोग्य बनले आहेत आणि त्यामुळे ML/TF जोखीम कमी झाली आहेत.
FATF म्युच्युअल इव्हॅल्युएशनमधील भारताच्या कामगिरीमुळे तिच्या आर्थिक व्यवस्थेची स्थिरता आणि अखंडता दिसून येते, त्याच्या वाढत्या अर्थव्यवस्थेला लक्षणीय लाभ मिळतो.
सकारात्मक रेटिंग जागतिक वित्तीय बाजार आणि संस्थांमध्ये सुधारित प्रवेशाचे आश्वासन देतात, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांचा आत्मविश्वास वाढतो.
याव्यतिरिक्त, ते युनिफाइड पेमेंट्स इंटरफेस (UPI) च्या जागतिक विस्तारास समर्थन देते, भारताची जलद पेमेंट प्रणाली.
FATF कडून मिळालेली ही मान्यता, मनी लाँड्रिंग (ML) आणि दहशतवादी वित्तपुरवठा (TF) धोक्यांपासून आर्थिक व्यवस्थेचे रक्षण करण्यासाठी कठोर उपायांची अंमलबजावणी करण्यासाठी भारताची दशकभरातील वचनबद्धता अधोरेखित करते.
हे प्रादेशिक देशांना दहशतवादी वित्तपुरवठा रोखण्यासाठी प्रभावीपणे आंतरराष्ट्रीय मानकांचा अवलंब करण्यासाठी एक बेंचमार्क सेट करते.
भारताचे उत्कृष्ट मानांकन सीमापार दहशतवादी वित्तपुरवठा आणि मनी लाँडरिंग विरुद्ध जागतिक प्रयत्नांचे नेतृत्व करण्याची क्षमता वाढवते.
2014 पासून, भारताने ML, TF आणि बेकायदेशीर निधीचा प्रभावीपणे सामना करण्यासाठी कायदेविषयक बदल केले आहेत आणि अंमलबजावणी मजबूत केली आहे. हे प्रयत्न आंतरराष्ट्रीय मानकांशी सुसंगत आहेत आणि ते यशस्वी ठरले आहेत, विशेषत: कारवाई करण्यायोग्य बुद्धिमत्तेवर आधारित दहशतवादी फंडिंग नेटवर्कला अडथळा आणण्यात. ऑपरेशन्समुळे किनारपट्टीवरही दहशतवादी निधी, अवैध पैसा आणि अंमली पदार्थांचा प्रवाह रोखला गेला आहे.
तज्ञांच्या मते, FATF कडून मिळालेली ही मान्यता सूचित करते की बेकायदेशीर आर्थिक क्रियाकलापांचा सामना करण्यासाठी आणि जागतिक आर्थिक स्थिरता आणि सुरक्षितता राखण्याच्या उद्देशाने आंतरराष्ट्रीय मानकांचे पालन सुनिश्चित करण्यासाठी भारत आपली आर्थिक नियामक प्रणाली मजबूत करण्यासाठी महत्त्वपूर्ण प्रगती करत आहे.
1989 मध्ये स्थापित, फायनान्शिअल ॲक्शन टास्क फोर्स (FATF) ही एक आंतर-सरकारी संस्था आहे जी मनी लाँडरिंग, दहशतवादी वित्तपुरवठा आणि आंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणालीच्या अखंडतेला असलेल्या इतर धोक्यांचा सामना करण्यासाठी जागतिक प्रयत्नांवर देखरेख ठेवते.
भारत 2010 मध्ये FATF मध्ये सदस्य म्हणून सामील झाला.
