Nueva Delhi [India], La economía global enfrenta actualmente riesgos significativos derivados de las tensiones geopolíticas en curso, los altos niveles de deuda pública y el lento progreso en la reducción de la inflación, según el 29º Informe de Estabilidad Financiera (FSR) del Banco de la Reserva de la India (RBI). liberado el jueves.
A pesar de estos desafíos, el informe destacó que el sistema financiero global ha logrado mantenerse resiliente y mantener condiciones financieras estables.
En cuanto a la economía india, el informe destacó que la economía del país y su sistema financiero son fuertes y resistentes. Esta estabilidad está respaldada por sólidos fundamentos macroeconómicos y un sistema financiero sólido. El RBI señala que con balances más saludables, los bancos e instituciones financieras de la India están apoyando activamente las actividades económicas a través de una expansión crediticia constante.
"La economía y el sistema financiero indios siguen siendo sólidos y resilientes, anclados en la estabilidad macroeconómica y financiera", afirmó el RBI.
El informe decía que a finales de marzo de 2024, el índice de capital a activos ponderados por riesgo (CRAR) y el índice de capital común de nivel 1 (CET1) para los bancos comerciales programados (SCB) eran del 16,8 por ciento y el 13,9 por ciento, respectivamente. . Estos índices son indicadores importantes de la salud financiera de un banco y muestran cuánto capital tiene en relación con sus riesgos.
Además, el informe observó una mejora significativa en la calidad de los activos en poder de los bancos. El índice de activos improductivos brutos (GNPA) cayó a un mínimo de varios años del 2,8 por ciento, mientras que el índice de activos improductivos netos (NNPA) cayó al 0,6 por ciento a fines de marzo de 2024. Esto indica que los bancos están gestionar eficazmente sus préstamos dudosos, reduciendo los riesgos de impago.
El informe también incluyó pruebas de estrés macro para el riesgo crediticio, que se utilizan para evaluar qué tan bien los bancos pueden manejar posibles shocks financieros. Estas pruebas proyectan que los bancos podrán cumplir con los requisitos mínimos de capital incluso en condiciones adversas.
Específicamente, se proyecta que el CRAR a nivel del sistema será del 16,1 por ciento en un escenario de referencia, del 14,4 por ciento en un escenario de estrés medio y del 13,0 por ciento en un escenario de estrés severo para marzo de 2025.
Además, el informe destaca la salud de las empresas financieras no bancarias (NBFC) en la India. A finales de marzo de 2024, las NBFC tenían un CRAR del 26,6 por ciento, un índice GNPA del 4,0 por ciento y un rendimiento sobre los activos (RoA) del 3,3 por ciento. Estas cifras demuestran que las NBFC están bien capitalizadas, gestionan eficazmente sus activos improductivos y logran buenos rendimientos de sus inversiones.
A pesar de estos desafíos, el informe destacó que el sistema financiero global ha logrado mantenerse resiliente y mantener condiciones financieras estables.
En cuanto a la economía india, el informe destacó que la economía del país y su sistema financiero son fuertes y resistentes. Esta estabilidad está respaldada por sólidos fundamentos macroeconómicos y un sistema financiero sólido. El RBI señala que con balances más saludables, los bancos e instituciones financieras de la India están apoyando activamente las actividades económicas a través de una expansión crediticia constante.
"La economía y el sistema financiero indios siguen siendo sólidos y resilientes, anclados en la estabilidad macroeconómica y financiera", afirmó el RBI.
El informe decía que a finales de marzo de 2024, el índice de capital a activos ponderados por riesgo (CRAR) y el índice de capital común de nivel 1 (CET1) para los bancos comerciales programados (SCB) eran del 16,8 por ciento y el 13,9 por ciento, respectivamente. . Estos índices son indicadores importantes de la salud financiera de un banco y muestran cuánto capital tiene en relación con sus riesgos.
Además, el informe observó una mejora significativa en la calidad de los activos en poder de los bancos. El índice de activos improductivos brutos (GNPA) cayó a un mínimo de varios años del 2,8 por ciento, mientras que el índice de activos improductivos netos (NNPA) cayó al 0,6 por ciento a fines de marzo de 2024. Esto indica que los bancos están gestionar eficazmente sus préstamos dudosos, reduciendo los riesgos de impago.
El informe también incluyó pruebas de estrés macro para el riesgo crediticio, que se utilizan para evaluar qué tan bien los bancos pueden manejar posibles shocks financieros. Estas pruebas proyectan que los bancos podrán cumplir con los requisitos mínimos de capital incluso en condiciones adversas.
Específicamente, se proyecta que el CRAR a nivel del sistema será del 16,1 por ciento en un escenario de referencia, del 14,4 por ciento en un escenario de estrés medio y del 13,0 por ciento en un escenario de estrés severo para marzo de 2025.
Además, el informe destaca la salud de las empresas financieras no bancarias (NBFC) en la India. A finales de marzo de 2024, las NBFC tenían un CRAR del 26,6 por ciento, un índice GNPA del 4,0 por ciento y un rendimiento sobre los activos (RoA) del 3,3 por ciento. Estas cifras demuestran que las NBFC están bien capitalizadas, gestionan eficazmente sus activos improductivos y logran buenos rendimientos de sus inversiones.
