ముంబై, ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఇన్‌వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్‌లు (ఇన్విట్‌లు) దివాలా ప్రక్రియల నుండి రోగనిరోధక శక్తిని పొందుతున్నాయి మరియు వాటిని దివాలా మరియు దివాలా కోడ్ కిందకు తీసుకురావాలని ఎస్‌బిఐకి చెందిన ఒక ఉన్నత అధికారి శుక్రవారం తెలిపారు.
బ్యాంక్ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ అశ్విని కుమార్ తివారీ మాట్లాడుతూ, రుణదాతలు డిఫాల్ట్ అయితే ఇన్విట్ల నుండి తమ బకాయిలను రికవరీ చేయగలరనే భరోసా అవసరం మరియు వారు రిజర్వ్ బ్యాంక్ మరియు ప్రభుత్వంతో సంప్రదింపులు జరుపుతున్నట్లు తెలిపారు.
"దీవాలా రిమోట్‌గా ఉన్న ఈ ట్రస్ట్‌లను మేము IBC పరిధిలోకి తీసుకురావాలి, ఎందుకంటే ఇది ఏదైనా ఇతర ఆస్తి లాంటిదే అనే హామీని అందించడంలో ఇది చాలా దూరం వెళ్తుంది" అని పరిశ్రమ నిర్వహించిన NBFC ఈవెంట్‌ను ఉద్దేశించి తివారీ అన్నారు. అసోచామ్ లాబీ ఇక్కడ.
ప్రస్తుతం, ఇన్విట్ లేదా దాని కింద ఉన్న ప్రత్యేక ప్రయోజన వాహనం యొక్క ప్రాథమిక బాధ్యత ట్రస్ట్ హోల్డర్‌లపై ఉందని మరియు వాటిని పూరించాల్సిన "ఖాళీలు" ఉన్నాయని ఆయన వివరించారు.
"ఈ స్థలానికి స్పష్టత అవసరం; డిఫాల్ట్ మొదలైనవాటికి (చట్టపరమైన) పరీక్ష ఉంటే, ఈ స్థలంలో (మౌలిక సదుపాయాలు) వారు చేసే ఇతర రుణాల మాదిరిగానే ఇది ఉంటుందని రుణదాతలకు ఈ స్థలానికి హామీ అవసరం" అని ఆయన చెప్పారు.
ఎంటిటీల వద్ద నిర్వహణను మార్చే అధికారం బ్యాంకులకు కూడా లేదని, ఇది ఐబిసి నిబంధనల ప్రకారం కీలకమైన అంశం మరియు గతంలో కూడా అమలు చేయబడిందని తివారీ పేర్కొన్నారు.
SBI ఇన్విట్ల స్థలంపై "చాలా బుల్లిష్" గా ఉందని, ఎందుకంటే ప్రాజెక్ట్ పూర్తయిన తర్వాత బ్యాంకు నుండి దీర్ఘకాలిక రిస్క్‌ను తీసివేస్తుంది మరియు పెన్షన్ ఫండ్‌లు మరియు ఇతర పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది కాబట్టి.
IBC డిసెంబర్ 2019లో ప్రకటించబడింది, అయితే InvIT 2017లో తొలి జాబితాను చూసింది.
ఇంతలో, తివారీ నాన్-బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ కంపెనీ (NBFC) రుణదాతల సుదీర్ఘ జాబితాను కలిగి ఉండాల్సిన అవసరాన్ని కూడా ప్రశ్నించారు మరియు కన్సార్టియం ఏర్పాట్ల కోసం పిచ్ చేశారు.
"'ప్రమేయం ఉన్న చాలా బ్యాంకులు ఉన్నట్లయితే, ప్రతి ఒక్కటి చిన్న వాటాతో మరియు మొత్తం క్రెడిట్ పరిమాణం పెద్దదిగా ఉన్నట్లయితే, అనుసరించే ఏకైక ముగింపు ఏమిటంటే, పోర్ట్‌ఫోలియోపై నియంత్రణ యంత్రాంగం అలా ఉంటుంది. చాలా తక్కువ మరియు అది మాకు చాలా సౌకర్యంగా లేదు," అని అతను చెప్పాడు.
ఎస్‌బిఐ ఈ సమస్యను ఆర్‌బిఐకి ఫ్లాగ్ చేసిందని స్పష్టం చేస్తూ, ఎన్‌బిఎఫ్‌సి ఉంచే సంబంధాల సంఖ్యపై బ్యాంకులు ఎటువంటి పరిమితులను కోరుకోవడం లేదని తివారీ అన్నారు.
ప్రస్తుతం, ఒక బ్యాంకు రుణగ్రహీతల ప్రత్యేక జాబితాను పొందుతుంది మరియు ప్రతి ఖాతాలో ఒక నమూనా తనిఖీ చేయవలసి ఉంటుంది, ఇది పెద్ద ఎక్స్‌పోజర్‌లను నిర్వహించడానికి "మంచి మార్గం కాదు" అని తివారీ చెప్పారు, అదే పరిమాణంలో తయారీ లేదా ఒక సేవల సంస్థ, బ్యాంకు సంబంధాల సంఖ్య చాలా తక్కువగా ఉంది.
ఈ రంగం నిలదొక్కుకోవాలంటే, ఈ ప్రత్యేక సమస్యను పరిష్కరించాల్సిన అవసరం ఉందని ఆయన అన్నారు.
అంతర్గత ఆడిట్‌పై దక్షిణ భారతదేశంలోని ఎన్‌బిఎఫ్‌సిల మధ్య ఉన్న అధిక అవగాహన స్థాయిలు మరియు బలాన్ని తివారీ స్వాగతించారు మరియు ఇది రిస్క్‌ల యొక్క ఏవైనా సందర్భాలను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుందని చెప్పారు.
2018-19లో ఐఎల్‌ అండ్‌ ఎఫ్‌ఎస్‌ సంక్షోభం తర్వాత ఈ రంగం ఎదుర్కొన్న ఒత్తిడి, అలాగే మేము చూసిన వృద్ధిని దృష్టిలో ఉంచుకుని ఎన్‌బిఎఫ్‌సి సెక్టార్‌పై రెగ్యులేటరీ స్క్రూటిని పెంచడం జరిగింది.
ప్రస్తుతం, NBFC సెక్టార్ యొక్క నిధుల అవసరాలలో సగానికి పైగా బ్యాంకులచే నిధులు సమకూరుస్తున్నాయి మరియు దీని నుండి వచ్చే నష్టాలను బోర్డులో తీసుకోవలసి ఉంటుంది, బ్యాంకులు మరియు NBFCల మధ్య ఇదే విధమైన నియంత్రణను వాదిస్తూ తివారీ చెప్పారు.
ఆర్థిక రంగ రేటింగ్‌ల కోసం దేశీయ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ఇక్రా గ్రూప్ హెడ్ కార్తీక్ శ్రీనివాసన్ మాట్లాడుతూ, బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమ ఎన్‌బిఎఫ్‌సిలకు బహిర్గతం చేయడం మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో పదో వంతు కంటే ఎక్కువగా ఉందని మరియు మెరుగైన క్రెడిట్ నాణ్యతను కొనసాగించగల ఎన్‌బిఎఫ్‌సిలు ఎదుర్కోవాల్సిన అవసరం లేదని అన్నారు. నిధులపై ఏవైనా సవాళ్లు.
ఆస్తుల నాణ్యత సమస్యలు ఉన్న కొన్ని పాకెట్స్ ఉన్నాయి, కొన్ని రిటైల్ NBFCలు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల మొత్తం వృద్ధి కంటే రెట్టింపు వేగంతో ప్రమాదకర అసురక్షిత పుస్తకాలను పెంచుతున్నాయని ఆయన అన్నారు.
బ్యాంక్ మేనేజింగ్ డైరెక్టర్ అశ్విని కుమార్ తివారీ మాట్లాడుతూ, రుణదాతలు డిఫాల్ట్ అయితే ఇన్విట్ల నుండి తమ బకాయిలను రికవరీ చేయగలరనే భరోసా అవసరం మరియు వారు రిజర్వ్ బ్యాంక్ మరియు ప్రభుత్వంతో సంప్రదింపులు జరుపుతున్నట్లు తెలిపారు.
"దీవాలా రిమోట్‌గా ఉన్న ఈ ట్రస్ట్‌లను మేము IBC పరిధిలోకి తీసుకురావాలి, ఎందుకంటే ఇది ఏదైనా ఇతర ఆస్తి లాంటిదే అనే హామీని అందించడంలో ఇది చాలా దూరం వెళ్తుంది" అని పరిశ్రమ నిర్వహించిన NBFC ఈవెంట్‌ను ఉద్దేశించి తివారీ అన్నారు. అసోచామ్ లాబీ ఇక్కడ.
ప్రస్తుతం, ఇన్విట్ లేదా దాని కింద ఉన్న ప్రత్యేక ప్రయోజన వాహనం యొక్క ప్రాథమిక బాధ్యత ట్రస్ట్ హోల్డర్‌లపై ఉందని మరియు వాటిని పూరించాల్సిన "ఖాళీలు" ఉన్నాయని ఆయన వివరించారు.
"ఈ స్థలానికి స్పష్టత అవసరం; డిఫాల్ట్ మొదలైనవాటికి (చట్టపరమైన) పరీక్ష ఉంటే, ఈ స్థలంలో (మౌలిక సదుపాయాలు) వారు చేసే ఇతర రుణాల మాదిరిగానే ఇది ఉంటుందని రుణదాతలకు ఈ స్థలానికి హామీ అవసరం" అని ఆయన చెప్పారు.
ఎంటిటీల వద్ద నిర్వహణను మార్చే అధికారం బ్యాంకులకు కూడా లేదని, ఇది ఐబిసి నిబంధనల ప్రకారం కీలకమైన అంశం మరియు గతంలో కూడా అమలు చేయబడిందని తివారీ పేర్కొన్నారు.
SBI ఇన్విట్ల స్థలంపై "చాలా బుల్లిష్" గా ఉందని, ఎందుకంటే ప్రాజెక్ట్ పూర్తయిన తర్వాత బ్యాంకు నుండి దీర్ఘకాలిక రిస్క్‌ను తీసివేస్తుంది మరియు పెన్షన్ ఫండ్‌లు మరియు ఇతర పెట్టుబడిదారులకు స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని అందిస్తుంది కాబట్టి.
IBC డిసెంబర్ 2019లో ప్రకటించబడింది, అయితే InvIT 2017లో తొలి జాబితాను చూసింది.
ఇంతలో, తివారీ నాన్-బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ కంపెనీ (NBFC) రుణదాతల సుదీర్ఘ జాబితాను కలిగి ఉండాల్సిన అవసరాన్ని కూడా ప్రశ్నించారు మరియు కన్సార్టియం ఏర్పాట్ల కోసం పిచ్ చేశారు.
"'ప్రమేయం ఉన్న చాలా బ్యాంకులు ఉన్నట్లయితే, ప్రతి ఒక్కటి చిన్న వాటాతో మరియు మొత్తం క్రెడిట్ పరిమాణం పెద్దదిగా ఉన్నట్లయితే, అనుసరించే ఏకైక ముగింపు ఏమిటంటే, పోర్ట్‌ఫోలియోపై నియంత్రణ యంత్రాంగం అలా ఉంటుంది. చాలా తక్కువ మరియు అది మాకు చాలా సౌకర్యంగా లేదు," అని అతను చెప్పాడు.
ఎస్‌బిఐ ఈ సమస్యను ఆర్‌బిఐకి ఫ్లాగ్ చేసిందని స్పష్టం చేస్తూ, ఎన్‌బిఎఫ్‌సి ఉంచే సంబంధాల సంఖ్యపై బ్యాంకులు ఎటువంటి పరిమితులను కోరుకోవడం లేదని తివారీ అన్నారు.
ప్రస్తుతం, ఒక బ్యాంకు రుణగ్రహీతల ప్రత్యేక జాబితాను పొందుతుంది మరియు ప్రతి ఖాతాలో ఒక నమూనా తనిఖీ చేయవలసి ఉంటుంది, ఇది పెద్ద ఎక్స్‌పోజర్‌లను నిర్వహించడానికి "మంచి మార్గం కాదు" అని తివారీ చెప్పారు, అదే పరిమాణంలో తయారీ లేదా ఒక సేవల సంస్థ, బ్యాంకు సంబంధాల సంఖ్య చాలా తక్కువగా ఉంది.
ఈ రంగం నిలదొక్కుకోవాలంటే, ఈ ప్రత్యేక సమస్యను పరిష్కరించాల్సిన అవసరం ఉందని ఆయన అన్నారు.
అంతర్గత ఆడిట్‌పై దక్షిణ భారతదేశంలోని ఎన్‌బిఎఫ్‌సిల మధ్య ఉన్న అధిక అవగాహన స్థాయిలు మరియు బలాన్ని తివారీ స్వాగతించారు మరియు ఇది రిస్క్‌ల యొక్క ఏవైనా సందర్భాలను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుందని చెప్పారు.
2018-19లో ఐఎల్‌ అండ్‌ ఎఫ్‌ఎస్‌ సంక్షోభం తర్వాత ఈ రంగం ఎదుర్కొన్న ఒత్తిడి, అలాగే మేము చూసిన వృద్ధిని దృష్టిలో ఉంచుకుని ఎన్‌బిఎఫ్‌సి సెక్టార్‌పై రెగ్యులేటరీ స్క్రూటిని పెంచడం జరిగింది.
ప్రస్తుతం, NBFC సెక్టార్ యొక్క నిధుల అవసరాలలో సగానికి పైగా బ్యాంకులచే నిధులు సమకూరుస్తున్నాయి మరియు దీని నుండి వచ్చే నష్టాలను బోర్డులో తీసుకోవలసి ఉంటుంది, బ్యాంకులు మరియు NBFCల మధ్య ఇదే విధమైన నియంత్రణను వాదిస్తూ తివారీ చెప్పారు.
ఆర్థిక రంగ రేటింగ్‌ల కోసం దేశీయ రేటింగ్ ఏజెన్సీ ఇక్రా గ్రూప్ హెడ్ కార్తీక్ శ్రీనివాసన్ మాట్లాడుతూ, బ్యాంకింగ్ పరిశ్రమ ఎన్‌బిఎఫ్‌సిలకు బహిర్గతం చేయడం మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోలో పదో వంతు కంటే ఎక్కువగా ఉందని మరియు మెరుగైన క్రెడిట్ నాణ్యతను కొనసాగించగల ఎన్‌బిఎఫ్‌సిలు ఎదుర్కోవాల్సిన అవసరం లేదని అన్నారు. నిధులపై ఏవైనా సవాళ్లు.
ఆస్తుల నాణ్యత సమస్యలు ఉన్న కొన్ని పాకెట్స్ ఉన్నాయి, కొన్ని రిటైల్ NBFCలు నిర్వహణలో ఉన్న ఆస్తుల మొత్తం వృద్ధి కంటే రెట్టింపు వేగంతో ప్రమాదకర అసురక్షిత పుస్తకాలను పెంచుతున్నాయని ఆయన అన్నారు.
