2023-24ல் FATF நடத்திய பரஸ்பர மதிப்பீட்டில் இந்தியா குறிப்பிடத்தக்க வெற்றியைப் பெற்றுள்ளது. ஜூன் 26 முதல் ஜூன் 28, 2024 வரை சிங்கப்பூரில் நடைபெற்ற FATF நிறைவில் ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட இந்தியாவின் பரஸ்பர மதிப்பீட்டு அறிக்கை, இந்தியாவை 'வழக்கமான பின்தொடர்தல்' கீழ் வகைப்படுத்துகிறது, இது மற்ற நான்கு G20 நாடுகளால் மட்டுமே நடத்தப்பட்டது.
பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF) ஆகியவற்றை எதிர்த்துப் போராடுவதில் இந்தியாவின் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றங்களை இந்த மைல்கல் அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
FATF பல துறைகளில் இந்தியாவின் முயற்சிகளை அங்கீகரித்துள்ளது, உட்பட:
பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF), குறிப்பாக ஊழல், மோசடி மற்றும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களில் இருந்து வருமானத்தை மோசடி செய்வது தொடர்பான அபாயங்களை நிவர்த்தி செய்தல்
ML/TF அபாயங்களைக் குறைப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டு, பண அடிப்படையிலான பொருளாதாரத்திலிருந்து டிஜிட்டல் பொருளாதாரத்திற்கு மாறுவதற்கான பயனுள்ள நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்துதல்.
JAM (ஜன்தன், ஆதார், மொபைல்) திரித்துவம் மற்றும் பண பரிவர்த்தனைகள் மீதான கடுமையான விதிமுறைகளை அறிமுகப்படுத்துதல். இந்த முன்முயற்சிகள் நிதிச் சேர்க்கை மற்றும் டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகளை கணிசமாக மேம்படுத்தி, பரிவர்த்தனைகளை மேலும் கண்டறியக்கூடியதாக ஆக்குகிறது மற்றும் அதன் மூலம் ML/TF அபாயங்களைக் குறைக்கிறது.
FATF பரஸ்பர மதிப்பீட்டில் இந்தியாவின் செயல்திறன் அதன் வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரத்திற்கு கணிசமான பலன்களைத் தருகிறது, அதன் நிதி அமைப்பின் ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் ஒருமைப்பாட்டைக் காட்டுகிறது.
நேர்மறையான மதிப்பீடுகள் உலகளாவிய நிதிச் சந்தைகள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கான மேம்பட்ட அணுகலை உறுதியளிக்கின்றன, முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை அதிகரிக்கின்றன.
கூடுதலாக, இது இந்தியாவின் விரைவான கட்டண முறையான யுனிஃபைட் பேமெண்ட்ஸ் இன்டர்ஃபேஸின் (யுபிஐ) உலகளாவிய விரிவாக்கத்தை ஆதரிக்கிறது.
FATF இன் இந்த அங்கீகாரம், பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF) அச்சுறுத்தல்களிலிருந்து அதன் நிதி அமைப்பைப் பாதுகாக்கும் கடுமையான நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்துவதற்கான இந்தியாவின் பத்தாண்டு கால உறுதிப்பாட்டை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவதில் பிராந்திய நாடுகள் சர்வதேச தரத்தை திறம்பட கடைப்பிடிக்க இது ஒரு அளவுகோலை அமைக்கிறது.
இந்தியாவின் சிறந்த மதிப்பீடு, எல்லை தாண்டிய பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடிக்கு எதிரான உலகளாவிய முயற்சிகளை வழிநடத்தும் திறனை மேம்படுத்துகிறது.
2014 முதல், எம்.எல்., டி.எஃப் மற்றும் சட்டவிரோத நிதிகளை திறம்பட எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு இந்தியா சட்டப்பூர்வ மாற்றங்களைச் செய்து அமலாக்கத்தை வலுப்படுத்தியுள்ளது. இந்த முயற்சிகள் சர்வதேச தரத்துடன் ஒத்துப்போகின்றன மற்றும் வெற்றிகரமாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளன, குறிப்பாக செயல்படக்கூடிய உளவுத்துறையின் அடிப்படையில் பயங்கரவாத நிதி நெட்வொர்க்குகளை சீர்குலைப்பதில். கடற்கரையோரங்களில் கூட பயங்கரவாத நிதி, சட்டவிரோத பணம் மற்றும் போதைப்பொருள் ஓட்டத்தை நடவடிக்கைகள் கட்டுப்படுத்தியுள்ளன.
நிபுணர்களின் கூற்றுப்படி, FATF இன் இந்த அங்கீகாரம், சட்டவிரோத நிதி நடவடிக்கைகளை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கும், உலகளாவிய நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் பாதுகாப்பைப் பேணுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட சர்வதேச தரங்களுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்வதற்கும் அதன் நிதி ஒழுங்குமுறை அமைப்பை வலுப்படுத்துவதில் இந்தியா குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றங்களைச் செய்து வருவதாகக் கூறுகிறது.
1989 இல் நிறுவப்பட்டது, நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) என்பது பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் சர்வதேச நிதி அமைப்பின் நேர்மைக்கு எதிரான பிற அச்சுறுத்தல்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான உலகளாவிய முயற்சிகளை மேற்பார்வையிடும் ஒரு அரசுகளுக்கிடையேயான அமைப்பாகும்.
இந்தியா 2010 இல் FATF இல் உறுப்பினராக சேர்ந்தது.
பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF) ஆகியவற்றை எதிர்த்துப் போராடுவதில் இந்தியாவின் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றங்களை இந்த மைல்கல் அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
FATF பல துறைகளில் இந்தியாவின் முயற்சிகளை அங்கீகரித்துள்ளது, உட்பட:
பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF), குறிப்பாக ஊழல், மோசடி மற்றும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களில் இருந்து வருமானத்தை மோசடி செய்வது தொடர்பான அபாயங்களை நிவர்த்தி செய்தல்
ML/TF அபாயங்களைக் குறைப்பதை நோக்கமாகக் கொண்டு, பண அடிப்படையிலான பொருளாதாரத்திலிருந்து டிஜிட்டல் பொருளாதாரத்திற்கு மாறுவதற்கான பயனுள்ள நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்துதல்.
JAM (ஜன்தன், ஆதார், மொபைல்) திரித்துவம் மற்றும் பண பரிவர்த்தனைகள் மீதான கடுமையான விதிமுறைகளை அறிமுகப்படுத்துதல். இந்த முன்முயற்சிகள் நிதிச் சேர்க்கை மற்றும் டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகளை கணிசமாக மேம்படுத்தி, பரிவர்த்தனைகளை மேலும் கண்டறியக்கூடியதாக ஆக்குகிறது மற்றும் அதன் மூலம் ML/TF அபாயங்களைக் குறைக்கிறது.
FATF பரஸ்பர மதிப்பீட்டில் இந்தியாவின் செயல்திறன் அதன் வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரத்திற்கு கணிசமான பலன்களைத் தருகிறது, அதன் நிதி அமைப்பின் ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் ஒருமைப்பாட்டைக் காட்டுகிறது.
நேர்மறையான மதிப்பீடுகள் உலகளாவிய நிதிச் சந்தைகள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கான மேம்பட்ட அணுகலை உறுதியளிக்கின்றன, முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை அதிகரிக்கின்றன.
கூடுதலாக, இது இந்தியாவின் விரைவான கட்டண முறையான யுனிஃபைட் பேமெண்ட்ஸ் இன்டர்ஃபேஸின் (யுபிஐ) உலகளாவிய விரிவாக்கத்தை ஆதரிக்கிறது.
FATF இன் இந்த அங்கீகாரம், பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF) அச்சுறுத்தல்களிலிருந்து அதன் நிதி அமைப்பைப் பாதுகாக்கும் கடுமையான நடவடிக்கைகளைச் செயல்படுத்துவதற்கான இந்தியாவின் பத்தாண்டு கால உறுதிப்பாட்டை அடிக்கோடிட்டுக் காட்டுகிறது.
பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்த்துப் போராடுவதில் பிராந்திய நாடுகள் சர்வதேச தரத்தை திறம்பட கடைப்பிடிக்க இது ஒரு அளவுகோலை அமைக்கிறது.
இந்தியாவின் சிறந்த மதிப்பீடு, எல்லை தாண்டிய பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடிக்கு எதிரான உலகளாவிய முயற்சிகளை வழிநடத்தும் திறனை மேம்படுத்துகிறது.
2014 முதல், எம்.எல்., டி.எஃப் மற்றும் சட்டவிரோத நிதிகளை திறம்பட எதிர்த்துப் போராடுவதற்கு இந்தியா சட்டப்பூர்வ மாற்றங்களைச் செய்து அமலாக்கத்தை வலுப்படுத்தியுள்ளது. இந்த முயற்சிகள் சர்வதேச தரத்துடன் ஒத்துப்போகின்றன மற்றும் வெற்றிகரமாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளன, குறிப்பாக செயல்படக்கூடிய உளவுத்துறையின் அடிப்படையில் பயங்கரவாத நிதி நெட்வொர்க்குகளை சீர்குலைப்பதில். கடற்கரையோரங்களில் கூட பயங்கரவாத நிதி, சட்டவிரோத பணம் மற்றும் போதைப்பொருள் ஓட்டத்தை நடவடிக்கைகள் கட்டுப்படுத்தியுள்ளன.
நிபுணர்களின் கூற்றுப்படி, FATF இன் இந்த அங்கீகாரம், சட்டவிரோத நிதி நடவடிக்கைகளை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கும், உலகளாவிய நிதி நிலைத்தன்மை மற்றும் பாதுகாப்பைப் பேணுவதை நோக்கமாகக் கொண்ட சர்வதேச தரங்களுக்கு இணங்குவதை உறுதி செய்வதற்கும் அதன் நிதி ஒழுங்குமுறை அமைப்பை வலுப்படுத்துவதில் இந்தியா குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றங்களைச் செய்து வருவதாகக் கூறுகிறது.
1989 இல் நிறுவப்பட்டது, நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF) என்பது பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் சர்வதேச நிதி அமைப்பின் நேர்மைக்கு எதிரான பிற அச்சுறுத்தல்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான உலகளாவிய முயற்சிகளை மேற்பார்வையிடும் ஒரு அரசுகளுக்கிடையேயான அமைப்பாகும்.
இந்தியா 2010 இல் FATF இல் உறுப்பினராக சேர்ந்தது.
