புது தில்லி [இந்தியா], ஃபைனான்சியல் ஆக்ஷன் டாஸ்க் ஃபோர்ஸ் (FATF) நடத்திய 2023-24 பரஸ்பர மதிப்பீட்டில் இந்தியா ஒரு "சிறந்த முடிவை" எட்டியுள்ளது.
ஜூன் 26 முதல் ஜூன் 28 வரை சிங்கப்பூரில் நடைபெற்ற FATF நிறைவின் போது ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட பரஸ்பர மதிப்பீட்டு அறிக்கை, இந்தியாவை 'வழக்கமான பின்தொடர்தல்' பிரிவில் சேர்த்தது, இது மற்ற நான்கு G20 நாடுகளால் மட்டுமே பகிர்ந்து கொள்ளப்பட்டது. பணமோசடி (எம்எல்) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (டிஎஃப்) ஆகியவற்றை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான இந்தியாவின் முயற்சிகளில் இது ஒரு குறிப்பிடத்தக்க மைல்கல்லைக் குறிக்கிறது, நிதி அமைச்சகத்தின் வெளியீடு.
ஊழல், மோசடி மற்றும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களில் இருந்து கிடைக்கும் வருமானத்தை சலவை செய்தல் உட்பட, ML மற்றும் TF-ல் இருந்து எழும் அபாயங்களைக் குறைப்பதில் இந்தியாவின் விரிவான நடவடிக்கைகளை FATF அங்கீகரித்துள்ளது.
பண அடிப்படையிலான பொருளாதாரத்திலிருந்து டிஜிட்டல் பொருளாதாரத்திற்கு மாறுவதற்கான பயனுள்ள நடவடிக்கைகள், ML/TF அபாயங்களைக் குறைத்தல் மற்றும் JAM (ஜன் தன், ஆதார், மொபைல்) திரித்துவத்தை அமல்படுத்துதல் மற்றும் பணப் பரிவர்த்தனைகள் மீதான கடுமையான விதிமுறைகள், நிதிச் சேர்க்கை மற்றும் டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகளை கணிசமாக அதிகரிக்கும். பரிவர்த்தனைகளை மேலும் கண்டறியக்கூடியதாக ஆக்குகிறது மற்றும் ML/TF அபாயங்களைக் குறைக்கிறது.
FATF பரஸ்பர மதிப்பீட்டில் இந்தியாவின் செயல்திறன், நாட்டின் வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரத்திற்கு கணிசமான பலன்களைத் தருகிறது.
அமைச்சகத்தின் கூற்றுப்படி, உயர் மதிப்பீடுகள் உலகளாவிய நிதிச் சந்தைகள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கான அணுகலை மேம்படுத்தும், முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை அதிகரிக்கும் மற்றும் இந்தியாவின் விரைவான கட்டண முறையான யுனிஃபைட் பேமெண்ட்ஸ் இன்டர்ஃபேஸ் (UPI) உலகளாவிய விரிவாக்கத்திற்கு ஆதரவளிக்கும்.
FATF இன் இந்த அங்கீகாரம், ML/TF அச்சுறுத்தல்களிலிருந்து அதன் நிதி அமைப்பைப் பாதுகாக்க கடந்த பத்தாண்டுகளில் இந்தியாவால் செயல்படுத்தப்பட்ட கடுமையான மற்றும் பயனுள்ள நடவடிக்கைகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவி செய்வதில் சர்வதேச தரத்தை திறம்பட செயல்படுத்த பிராந்தியத்தில் உள்ள மற்ற நாடுகளுக்கு இது ஒரு அளவுகோலை அமைக்கிறது.
இந்தியாவின் சிறந்த மதிப்பீடு, எல்லை தாண்டிய பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடியை எதிர்கொள்வதில் உலகளாவிய முயற்சிகளை வழிநடத்தும் திறனை மேம்படுத்துகிறது.
2014 முதல், இந்திய அரசாங்கம் எம்எல், டிஎஃப் மற்றும் கறுப்புப் பணத்தைக் கையாள்வதற்காக தொடர்ச்சியான சட்ட மாற்றங்கள் மற்றும் மேம்படுத்தப்பட்ட அமலாக்க முயற்சிகளை இயற்றியுள்ளது. இந்த பல முனை மூலோபாயம் சர்வதேச தரத்திற்கு ஏற்ப இந்த நடவடிக்கைகளை கொண்டு வந்துள்ளது மற்றும் பயனுள்ளதாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது.
அதிரடி உளவுத்துறை உள்ளீடுகளைப் பயன்படுத்தி பயங்கரவாத நிதி வலையமைப்பை அகற்றுவதில் இந்திய அதிகாரிகள் வெற்றி பெற்றுள்ளனர். இந்த நடவடிக்கைகள் கடலோரப் பகுதியிலும் கூட பயங்கரவாத நிதி, கறுப்புப் பணம் மற்றும் போதைப்பொருள் ஓட்டத்தைத் தடுக்கின்றன.
இரண்டு ஆண்டுகளில், பரஸ்பர மதிப்பீட்டுச் செயல்பாட்டின் போது, FATF உடனான இந்தியாவின் ஈடுபாட்டை வருவாய்த் துறை (DoR) முன்னெடுத்துச் சென்றதாக அந்த வெளியீடு கூறியது. பல்வேறு அமைச்சகங்கள், தேசிய பாதுகாப்பு கவுன்சில் செயலகம் (NSCS), மாநில அதிகாரிகள், நீதித்துறை, நிதித்துறை கட்டுப்பாட்டாளர்கள், சுய-ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள், நிதி நிறுவனங்கள், பிரதிநிதிகளை உள்ளடக்கிய பல்வேறு, பல-ஒழுங்கு குழுவின் விதிவிலக்கான முயற்சிகள் மற்றும் பங்களிப்புகளால் இந்த வெற்றி உந்தப்பட்டது. மற்றும் வணிகங்கள். இந்த கூட்டு முயற்சி இந்தியாவின் பயனுள்ள (பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடுதல்) AML/CFT கட்டமைப்பை நிரூபித்தது.
ஏற்கனவே FATF ஸ்டீயரிங் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளதால், இந்தியாவின் தற்போதைய செயல்திறன் குழுவின் ஒட்டுமொத்த செயல்பாட்டிற்கு குறிப்பிடத்தக்க பங்களிப்பை வழங்குவதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகிறது. இந்தியா தனது AML/CFT கட்டமைப்பை மேலும் வலுப்படுத்தவும், நிதிக் குற்றங்களை எதிர்த்து சர்வதேச பங்காளிகளுடன் தொடர்ந்து ஒத்துழைக்கவும், அனைவருக்கும் பாதுகாப்பான மற்றும் வெளிப்படையான நிதிச் சூழலை உறுதி செய்வதற்காக அதன் வெற்றியைக் கட்டியெழுப்பவும் உறுதி பூண்டுள்ளது.
Financial Action Task Force (FATF) என்பது 1989 ஆம் ஆண்டு நிறுவப்பட்ட ஒரு அரசுகளுக்கிடையேயான அமைப்பு ஆகும் இந்தியா 2010 இல் FATF இல் உறுப்பினரானது.
ஜூன் 26 முதல் ஜூன் 28 வரை சிங்கப்பூரில் நடைபெற்ற FATF நிறைவின் போது ஏற்றுக்கொள்ளப்பட்ட பரஸ்பர மதிப்பீட்டு அறிக்கை, இந்தியாவை 'வழக்கமான பின்தொடர்தல்' பிரிவில் சேர்த்தது, இது மற்ற நான்கு G20 நாடுகளால் மட்டுமே பகிர்ந்து கொள்ளப்பட்டது. பணமோசடி (எம்எல்) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (டிஎஃப்) ஆகியவற்றை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான இந்தியாவின் முயற்சிகளில் இது ஒரு குறிப்பிடத்தக்க மைல்கல்லைக் குறிக்கிறது, நிதி அமைச்சகத்தின் வெளியீடு.
ஊழல், மோசடி மற்றும் ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களில் இருந்து கிடைக்கும் வருமானத்தை சலவை செய்தல் உட்பட, ML மற்றும் TF-ல் இருந்து எழும் அபாயங்களைக் குறைப்பதில் இந்தியாவின் விரிவான நடவடிக்கைகளை FATF அங்கீகரித்துள்ளது.
பண அடிப்படையிலான பொருளாதாரத்திலிருந்து டிஜிட்டல் பொருளாதாரத்திற்கு மாறுவதற்கான பயனுள்ள நடவடிக்கைகள், ML/TF அபாயங்களைக் குறைத்தல் மற்றும் JAM (ஜன் தன், ஆதார், மொபைல்) திரித்துவத்தை அமல்படுத்துதல் மற்றும் பணப் பரிவர்த்தனைகள் மீதான கடுமையான விதிமுறைகள், நிதிச் சேர்க்கை மற்றும் டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகளை கணிசமாக அதிகரிக்கும். பரிவர்த்தனைகளை மேலும் கண்டறியக்கூடியதாக ஆக்குகிறது மற்றும் ML/TF அபாயங்களைக் குறைக்கிறது.
FATF பரஸ்பர மதிப்பீட்டில் இந்தியாவின் செயல்திறன், நாட்டின் வளர்ந்து வரும் பொருளாதாரத்திற்கு கணிசமான பலன்களைத் தருகிறது.
அமைச்சகத்தின் கூற்றுப்படி, உயர் மதிப்பீடுகள் உலகளாவிய நிதிச் சந்தைகள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கான அணுகலை மேம்படுத்தும், முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை அதிகரிக்கும் மற்றும் இந்தியாவின் விரைவான கட்டண முறையான யுனிஃபைட் பேமெண்ட்ஸ் இன்டர்ஃபேஸ் (UPI) உலகளாவிய விரிவாக்கத்திற்கு ஆதரவளிக்கும்.
FATF இன் இந்த அங்கீகாரம், ML/TF அச்சுறுத்தல்களிலிருந்து அதன் நிதி அமைப்பைப் பாதுகாக்க கடந்த பத்தாண்டுகளில் இந்தியாவால் செயல்படுத்தப்பட்ட கடுமையான மற்றும் பயனுள்ள நடவடிக்கைகளை எடுத்துக்காட்டுகிறது. பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியுதவி செய்வதில் சர்வதேச தரத்தை திறம்பட செயல்படுத்த பிராந்தியத்தில் உள்ள மற்ற நாடுகளுக்கு இது ஒரு அளவுகோலை அமைக்கிறது.
இந்தியாவின் சிறந்த மதிப்பீடு, எல்லை தாண்டிய பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடியை எதிர்கொள்வதில் உலகளாவிய முயற்சிகளை வழிநடத்தும் திறனை மேம்படுத்துகிறது.
2014 முதல், இந்திய அரசாங்கம் எம்எல், டிஎஃப் மற்றும் கறுப்புப் பணத்தைக் கையாள்வதற்காக தொடர்ச்சியான சட்ட மாற்றங்கள் மற்றும் மேம்படுத்தப்பட்ட அமலாக்க முயற்சிகளை இயற்றியுள்ளது. இந்த பல முனை மூலோபாயம் சர்வதேச தரத்திற்கு ஏற்ப இந்த நடவடிக்கைகளை கொண்டு வந்துள்ளது மற்றும் பயனுள்ளதாக நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது.
அதிரடி உளவுத்துறை உள்ளீடுகளைப் பயன்படுத்தி பயங்கரவாத நிதி வலையமைப்பை அகற்றுவதில் இந்திய அதிகாரிகள் வெற்றி பெற்றுள்ளனர். இந்த நடவடிக்கைகள் கடலோரப் பகுதியிலும் கூட பயங்கரவாத நிதி, கறுப்புப் பணம் மற்றும் போதைப்பொருள் ஓட்டத்தைத் தடுக்கின்றன.
இரண்டு ஆண்டுகளில், பரஸ்பர மதிப்பீட்டுச் செயல்பாட்டின் போது, FATF உடனான இந்தியாவின் ஈடுபாட்டை வருவாய்த் துறை (DoR) முன்னெடுத்துச் சென்றதாக அந்த வெளியீடு கூறியது. பல்வேறு அமைச்சகங்கள், தேசிய பாதுகாப்பு கவுன்சில் செயலகம் (NSCS), மாநில அதிகாரிகள், நீதித்துறை, நிதித்துறை கட்டுப்பாட்டாளர்கள், சுய-ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள், நிதி நிறுவனங்கள், பிரதிநிதிகளை உள்ளடக்கிய பல்வேறு, பல-ஒழுங்கு குழுவின் விதிவிலக்கான முயற்சிகள் மற்றும் பங்களிப்புகளால் இந்த வெற்றி உந்தப்பட்டது. மற்றும் வணிகங்கள். இந்த கூட்டு முயற்சி இந்தியாவின் பயனுள்ள (பணமோசடி எதிர்ப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்த்துப் போராடுதல்) AML/CFT கட்டமைப்பை நிரூபித்தது.
ஏற்கனவே FATF ஸ்டீயரிங் குழுவில் உறுப்பினராக உள்ளதால், இந்தியாவின் தற்போதைய செயல்திறன் குழுவின் ஒட்டுமொத்த செயல்பாட்டிற்கு குறிப்பிடத்தக்க பங்களிப்பை வழங்குவதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகிறது. இந்தியா தனது AML/CFT கட்டமைப்பை மேலும் வலுப்படுத்தவும், நிதிக் குற்றங்களை எதிர்த்து சர்வதேச பங்காளிகளுடன் தொடர்ந்து ஒத்துழைக்கவும், அனைவருக்கும் பாதுகாப்பான மற்றும் வெளிப்படையான நிதிச் சூழலை உறுதி செய்வதற்காக அதன் வெற்றியைக் கட்டியெழுப்பவும் உறுதி பூண்டுள்ளது.
Financial Action Task Force (FATF) என்பது 1989 ஆம் ஆண்டு நிறுவப்பட்ட ஒரு அரசுகளுக்கிடையேயான அமைப்பு ஆகும் இந்தியா 2010 இல் FATF இல் உறுப்பினரானது.
