નોઇડા (યુપી), 2002 ની હિટ હોલીવુડ ફિલ્મ "કેચ મી ઇફ યુ કેન" માં લિયોનાર્ડો ડી કેપ્રિયો 1960 ના દાયકાના અંતમાં એક કોનમેનની ભૂમિકા ભજવે છે જે નકલી ચેક દ્વારા લાખો ડોલર કમાય છે.
અત્યાર સુધી અને ઉત્તર પ્રદેશમાં 10-સભ્યોની ટોળકીએ લોકોને કરોડો રૂપિયાની છેતરપિંડી કરવા માટે સમાન મોડસ ઓપરેન્ડીનો ઉપયોગ કર્યો હતો, માત્ર તેની તકનીકો ડી કેપ્રિયો દ્વારા ભજવવામાં આવેલા પાત્ર ફ્રેન્ક અબાગનાલ જુનિયર દ્વારા ફિલ્મમાં ઉપયોગમાં લેવાતી કરતાં થોડી વધુ અત્યાધુનિક છે.
વરિષ્ઠ પોલીસ અધિક્ષક (એસએસપી) શ્લોક કુમારે જણાવ્યું હતું કે, "કલોનીંગ ચેક" દ્વારા દેશભરમાં કરોડો રૂપિયાની છેતરપિંડી કરવા બદલ બુલંદશહેર જિલ્લા પોલીસ દ્વારા ગેંગના સભ્યોની શનિવારે ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.
તેમની મોડસ ઓપરેન્ડી સમજાવતા, તેમણે કહ્યું કે તેઓ બેંકોમાંથી ગ્રાહકો સુધી પહોંચતા પહેલા ગ્રાહકો દ્વારા ઓર્ડર કરાયેલ ચેકબુકની ચોરી કરતા હતા. જ્યારે ગ્રાહકે ફરિયાદ નોંધાવી, ત્યારે બેંકે અગાઉની ચેકબુક રદ કરી અને નવી જારી કરી, એમ કુમારે જણાવ્યું હતું.
એસએસપીએ જણાવ્યું હતું કે, ગેંગના સભ્યો નવી ચેકબુકની વિગતો ગ્રાહકને પહોંચાડતા પહેલા તેમના સાથીદારો પાસેથી મેળવતા હતા.
કેમિકલનો ઉપયોગ કરીને રદ થયેલી ચેકબુકના ચેકમાંથી વિગતો કાઢી લીધા પછી, ગેંગના સભ્યોએ ગ્રાહક દ્વારા ડિલિવરી અને પ્રાપ્ત કરેલી વિગતો છાપી હતી. ત્યારબાદ તેઓએ ચેક પર ગ્રાહકની બનાવટી સહી કરી અને પૈસા ઉપાડી લીધા, એમ અધિકારીએ જણાવ્યું હતું.
મૂવીમાં, અબાગનાલે, નકલી બનાવવા માટે, સાચા ચેકની જેમ જ પરિમાણો ધરાવતા કાગળ પર અક્ષરોને યોગ્ય બનાવવા માટે પ્રતીકો અને સ્ટેન્સિલને ચોંટાડવા માટે ગુંદરનો ઉપયોગ કર્યો હતો.
એસએસપી કુમારે જણાવ્યું હતું કે એક સ્થાનિકે ફરિયાદ નોંધાવ્યા બાદ તપાસ શરૂ કરવામાં આવી હતી કે તેના ખાતામાંથી 15 લાખ રૂપિયા તેણે જારી કર્યા ન હતા.
અધિકારીએ જણાવ્યું હતું કે, "ફરિયાદીએ જણાવ્યું હતું કે તેને બેંક તરફથી કોઈ સંદેશો મળ્યો નથી. તે વ્યક્તિએ જ્યારે તેની પાસબુક અપડેટ કરી ત્યારે તેને ખબર પડી કે રૂપિયા 15 લાખ ઉપાડી લેવામાં આવ્યા છે."
તે એક સુવ્યવસ્થિત ગેંગ હતી અને તેના સભ્યો ટીમોમાં કામ કરતા હતા, દરેકનું નામ કંપની અથવા ઓફિસ જેવું હતું, એસએસપીએ જણાવ્યું હતું.
લોકોને છેતરવા માટે, તેના સભ્યોએ પહેલા બેંકોમાંથી કોઈ વ્યક્તિની તમારા ગ્રાહકની વિગતો મેળવી લીધી અને પછી "સિમ કાર્ડ મેળવવા માટે, તેઓ જે વ્યક્તિના નામ પર નંબર ફાળવવામાં આવ્યો છે તેના બનાવટી દસ્તાવેજો બનાવશે અને તેને અથવા તેણીને મૃત તરીકે બતાવશે" , કુમારે કહ્યું.
"તે પછી, આ નંબર એક નવા વ્યક્તિના નામે ખરીદવામાં આવશે જેથી બેંકમાંથી કોઈપણ કોલ અથવા મેસેજ આરોપી દ્વારા એટેન્ડ કરવામાં આવશે અને બેંક ખાતાધારક તરીકે દર્શાવતી વખતે, તેમના દ્વારા ગેરકાયદેસર રીતે શરૂ કરાયેલ ફંડ ટ્રાન્સફરની ચકાસણી કરો." ઉમેર્યું.
આ ગેંગને જે એકમોમાં વિભાજિત કરવામાં આવી હતી તેની વિગતો આપતા કુમારે જણાવ્યું હતું કે છેતરપિંડીથી મેળવેલા નાણાંને અલગ-અલગ બેંક ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં "લેયરિંગ ગ્રૂપ" સામેલ હતું જેથી કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓ માટે તેને શોધી કાઢવું અને રિકવર કરવું મુશ્કેલ બન્યું.
"ત્યારબાદ ત્યાં 'એસેટ ક્રિએશન ગ્રૂપ' હતું. તેને હોશિયારીથી કમાણી કરેલ નાણાંનું રોકાણ જમીન અથવા મિલકત અથવા અન્ય સંપત્તિ ખરીદવા જેવી અસ્કયામતો બનાવવા માટે સોંપવામાં આવ્યું હતું," તેમણે ઉમેર્યું.
પોલીસે જણાવ્યું કે નીતિન કશ્યપ, પ્રેમશંકર વિશ્વકર્મા, અવધેશ કુમાર, શાહ આલમ, ઉરુજ આલમ, ભૂપેન્દ્ર કુમાર, કાલીચરણ, આલોક કુમાર, બ્રિજેશ કુમાર અને ચતર સિંહની ધરપકડ કરવામાં આવી છે.
પોલીસે તેમની પાસેથી બતાલીસ મોબાઈલ ફોન, 33 સિમ કાર્ડ, વિવિધ બેંકોની 12 ચેકબુક, 20 પાસબુક, 14 લુઝ ચેક જપ્ત કર્યા છે.
પોલીસે એક કાર પણ જપ્ત કરી છે અને તેના ડેશબોર્ડ પર રાખવામાં આવેલી "દિલ્હી પોલીસ કેપ" પણ મેળવી છે. આનાથી એવી છાપ પડી કે તેઓ પોલીસ કર્મચારી છે અને તેમને સુરક્ષા તપાસને અવગણવામાં મદદ કરી છે, એમ તેઓએ જણાવ્યું હતું.
"તેઓ તેમની ઓળખ છુપાવવા અને પોલીસ સર્વેલન્સથી બચવા માટે જુદા જુદા ફોનનો ઉપયોગ કરતા હતા. તેઓ એકબીજા સાથે વાતચીત કરવા માટે વોકી-ટોકી સેટ પણ રાખતા હતા," કુમારે જણાવ્યું હતું.
તેણે કહ્યું કે આ ગેંગ દિલ્હી, મધ્યપ્રદેશ, હરિયાણા, છત્તીસગઢ અને ઉત્તર પ્રદેશ સહિત દેશના અન્ય સ્થળોએ સક્રિય છે. એસએસપીએ જણાવ્યું હતું કે ચેકબુક અને જપ્ત કરવામાં આવેલી સામગ્રી દ્વારા આની પુષ્ટિ કરવામાં આવી છે.
ધરપકડ કરાયેલા 10 આરોપીઓમાંથી બે મુઝફ્ફરનગરના છે, જ્યાં 2021 માં તેમના દ્વારા સમાન છેતરપિંડી કરવામાં આવ્યા બાદ પોલીસે તેમની ધરપકડ પર 15,000 રૂપિયાનું ઈનામ જાહેર કર્યું હતું, એમ તેમણે જણાવ્યું હતું.
આરોપીઓને સ્થાનિક કોર્ટ દ્વારા ન્યાયિક કસ્ટડીમાં મોકલવામાં આવ્યા છે, એમ તેમણે ઉમેર્યું હતું.
અત્યાર સુધી અને ઉત્તર પ્રદેશમાં 10-સભ્યોની ટોળકીએ લોકોને કરોડો રૂપિયાની છેતરપિંડી કરવા માટે સમાન મોડસ ઓપરેન્ડીનો ઉપયોગ કર્યો હતો, માત્ર તેની તકનીકો ડી કેપ્રિયો દ્વારા ભજવવામાં આવેલા પાત્ર ફ્રેન્ક અબાગનાલ જુનિયર દ્વારા ફિલ્મમાં ઉપયોગમાં લેવાતી કરતાં થોડી વધુ અત્યાધુનિક છે.
વરિષ્ઠ પોલીસ અધિક્ષક (એસએસપી) શ્લોક કુમારે જણાવ્યું હતું કે, "કલોનીંગ ચેક" દ્વારા દેશભરમાં કરોડો રૂપિયાની છેતરપિંડી કરવા બદલ બુલંદશહેર જિલ્લા પોલીસ દ્વારા ગેંગના સભ્યોની શનિવારે ધરપકડ કરવામાં આવી હતી.
તેમની મોડસ ઓપરેન્ડી સમજાવતા, તેમણે કહ્યું કે તેઓ બેંકોમાંથી ગ્રાહકો સુધી પહોંચતા પહેલા ગ્રાહકો દ્વારા ઓર્ડર કરાયેલ ચેકબુકની ચોરી કરતા હતા. જ્યારે ગ્રાહકે ફરિયાદ નોંધાવી, ત્યારે બેંકે અગાઉની ચેકબુક રદ કરી અને નવી જારી કરી, એમ કુમારે જણાવ્યું હતું.
એસએસપીએ જણાવ્યું હતું કે, ગેંગના સભ્યો નવી ચેકબુકની વિગતો ગ્રાહકને પહોંચાડતા પહેલા તેમના સાથીદારો પાસેથી મેળવતા હતા.
કેમિકલનો ઉપયોગ કરીને રદ થયેલી ચેકબુકના ચેકમાંથી વિગતો કાઢી લીધા પછી, ગેંગના સભ્યોએ ગ્રાહક દ્વારા ડિલિવરી અને પ્રાપ્ત કરેલી વિગતો છાપી હતી. ત્યારબાદ તેઓએ ચેક પર ગ્રાહકની બનાવટી સહી કરી અને પૈસા ઉપાડી લીધા, એમ અધિકારીએ જણાવ્યું હતું.
મૂવીમાં, અબાગનાલે, નકલી બનાવવા માટે, સાચા ચેકની જેમ જ પરિમાણો ધરાવતા કાગળ પર અક્ષરોને યોગ્ય બનાવવા માટે પ્રતીકો અને સ્ટેન્સિલને ચોંટાડવા માટે ગુંદરનો ઉપયોગ કર્યો હતો.
એસએસપી કુમારે જણાવ્યું હતું કે એક સ્થાનિકે ફરિયાદ નોંધાવ્યા બાદ તપાસ શરૂ કરવામાં આવી હતી કે તેના ખાતામાંથી 15 લાખ રૂપિયા તેણે જારી કર્યા ન હતા.
અધિકારીએ જણાવ્યું હતું કે, "ફરિયાદીએ જણાવ્યું હતું કે તેને બેંક તરફથી કોઈ સંદેશો મળ્યો નથી. તે વ્યક્તિએ જ્યારે તેની પાસબુક અપડેટ કરી ત્યારે તેને ખબર પડી કે રૂપિયા 15 લાખ ઉપાડી લેવામાં આવ્યા છે."
તે એક સુવ્યવસ્થિત ગેંગ હતી અને તેના સભ્યો ટીમોમાં કામ કરતા હતા, દરેકનું નામ કંપની અથવા ઓફિસ જેવું હતું, એસએસપીએ જણાવ્યું હતું.
લોકોને છેતરવા માટે, તેના સભ્યોએ પહેલા બેંકોમાંથી કોઈ વ્યક્તિની તમારા ગ્રાહકની વિગતો મેળવી લીધી અને પછી "સિમ કાર્ડ મેળવવા માટે, તેઓ જે વ્યક્તિના નામ પર નંબર ફાળવવામાં આવ્યો છે તેના બનાવટી દસ્તાવેજો બનાવશે અને તેને અથવા તેણીને મૃત તરીકે બતાવશે" , કુમારે કહ્યું.
"તે પછી, આ નંબર એક નવા વ્યક્તિના નામે ખરીદવામાં આવશે જેથી બેંકમાંથી કોઈપણ કોલ અથવા મેસેજ આરોપી દ્વારા એટેન્ડ કરવામાં આવશે અને બેંક ખાતાધારક તરીકે દર્શાવતી વખતે, તેમના દ્વારા ગેરકાયદેસર રીતે શરૂ કરાયેલ ફંડ ટ્રાન્સફરની ચકાસણી કરો." ઉમેર્યું.
આ ગેંગને જે એકમોમાં વિભાજિત કરવામાં આવી હતી તેની વિગતો આપતા કુમારે જણાવ્યું હતું કે છેતરપિંડીથી મેળવેલા નાણાંને અલગ-અલગ બેંક ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં "લેયરિંગ ગ્રૂપ" સામેલ હતું જેથી કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓ માટે તેને શોધી કાઢવું અને રિકવર કરવું મુશ્કેલ બન્યું.
"ત્યારબાદ ત્યાં 'એસેટ ક્રિએશન ગ્રૂપ' હતું. તેને હોશિયારીથી કમાણી કરેલ નાણાંનું રોકાણ જમીન અથવા મિલકત અથવા અન્ય સંપત્તિ ખરીદવા જેવી અસ્કયામતો બનાવવા માટે સોંપવામાં આવ્યું હતું," તેમણે ઉમેર્યું.
પોલીસે જણાવ્યું કે નીતિન કશ્યપ, પ્રેમશંકર વિશ્વકર્મા, અવધેશ કુમાર, શાહ આલમ, ઉરુજ આલમ, ભૂપેન્દ્ર કુમાર, કાલીચરણ, આલોક કુમાર, બ્રિજેશ કુમાર અને ચતર સિંહની ધરપકડ કરવામાં આવી છે.
પોલીસે તેમની પાસેથી બતાલીસ મોબાઈલ ફોન, 33 સિમ કાર્ડ, વિવિધ બેંકોની 12 ચેકબુક, 20 પાસબુક, 14 લુઝ ચેક જપ્ત કર્યા છે.
પોલીસે એક કાર પણ જપ્ત કરી છે અને તેના ડેશબોર્ડ પર રાખવામાં આવેલી "દિલ્હી પોલીસ કેપ" પણ મેળવી છે. આનાથી એવી છાપ પડી કે તેઓ પોલીસ કર્મચારી છે અને તેમને સુરક્ષા તપાસને અવગણવામાં મદદ કરી છે, એમ તેઓએ જણાવ્યું હતું.
"તેઓ તેમની ઓળખ છુપાવવા અને પોલીસ સર્વેલન્સથી બચવા માટે જુદા જુદા ફોનનો ઉપયોગ કરતા હતા. તેઓ એકબીજા સાથે વાતચીત કરવા માટે વોકી-ટોકી સેટ પણ રાખતા હતા," કુમારે જણાવ્યું હતું.
તેણે કહ્યું કે આ ગેંગ દિલ્હી, મધ્યપ્રદેશ, હરિયાણા, છત્તીસગઢ અને ઉત્તર પ્રદેશ સહિત દેશના અન્ય સ્થળોએ સક્રિય છે. એસએસપીએ જણાવ્યું હતું કે ચેકબુક અને જપ્ત કરવામાં આવેલી સામગ્રી દ્વારા આની પુષ્ટિ કરવામાં આવી છે.
ધરપકડ કરાયેલા 10 આરોપીઓમાંથી બે મુઝફ્ફરનગરના છે, જ્યાં 2021 માં તેમના દ્વારા સમાન છેતરપિંડી કરવામાં આવ્યા બાદ પોલીસે તેમની ધરપકડ પર 15,000 રૂપિયાનું ઈનામ જાહેર કર્યું હતું, એમ તેમણે જણાવ્યું હતું.
આરોપીઓને સ્થાનિક કોર્ટ દ્વારા ન્યાયિક કસ્ટડીમાં મોકલવામાં આવ્યા છે, એમ તેમણે ઉમેર્યું હતું.
