ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ, ਪੂੰਜੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੇਬੀ ਨੇ ਸ਼ੁੱਕਰਵਾਰ ਨੂੰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਲਈ ਡਿਜਿਟਾ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਢਿੱਲ ਦਿੱਤਾ, ਜਿਸ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਕਾਰੋਬਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੈ।
ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਕੋਈ ਗਾਹਕ ਟਾਈਪ ਕੀਤੇ ਜਾਂ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਿਖਤੀ ਨੋਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਮੌਜੂਦਾ ਅਭਿਆਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਫ਼ੀਸ ਢਾਂਚੇ ਨੂੰ ਸਮਝ ਗਏ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਲਿਖਤ ਵਿੱਚ ਦੇਣ ਲਈ ਫੋਕਸ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਭਾਰਤੀ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਨੇ ਸਰਕੂਲਰ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਬਦਲਾਅ, ਡਿਜੀਟਲ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ 1 ਅਕਤੂਬਰ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ।
ਇਹ ਕਦਮ ਸੇਬੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਸਟਾਈਲਸ ਦੀ ਗੈਰ-ਉਪਲਬਧਤਾ ਸਮੇਤ, ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਵਿੱਚ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਅਨੁਬੰਧ 'ਤੇ ਇੱਕ ਹੱਥ ਲਿਖਤ ਨੋਟ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਸੰਚਾਲਨ ਸੰਬੰਧੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਲੋੜ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸੰਪੂਰਨ ਡਿਜੀਟਲ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਵਿੱਚ ਰੁਕਾਵਟ ਪੈਦਾ ਕਰ ਰਹੀ ਸੀ।
"ਕਿਸੇ ਕਲਾਇੰਟ ਨੂੰ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕਰਨ ਵੇਲੇ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਨਵੇਂ ਕਲਾਇੰਟ ਨੇ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ 'ਤੇ ਅਨੇਕਚਰ 'ਤੇ ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਨੋਟ ਜੋੜਿਆ ਹੈ, ਕਿ ਉਹ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਬਣਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝ ਗਏ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਕਲਾਇੰਟ ਸਰੀਰਕ ਦੁਆਰਾ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਮੋਡ ਅਤੇ ਕੀਬੋਰਡ ਜਾਂ ਉਂਗਲਾਂ/ਇੱਕ ਸਟਾਈਲਸ ਪੈੱਨ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਟਾਈਪ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਕਲਾਇੰਟ ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, "ਸੇਬੀ ਨੇ ਕਿਹਾ।
ਨਾਲ ਹੀ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਆਨ-ਬੋਰਡਿੰਗ ਲਈ ਮਿਆਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਉਦਯੋਗ ਸੰਸਥਾ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਓ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰਸ ਇਨ ਇੰਡੀਆ (APMI) ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਕੀਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਕੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਸੇਬੀ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਫ਼ੀਸ ਦੀ ਗਣਨਾ ਦਾ ਵੇਰਵਾ ਦੇਣ ਵਾਲਾ ਇੱਕ ਅਨੁਬੰਧ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ।
ਪੋਰਟਫੋਲੀ ਮੈਨੇਜਰ-ਕਲਾਇੰਟ ਰਿਸ਼ਤਿਆਂ ਦੇ ਨਾਜ਼ੁਕ ਪਹਿਲੂਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ, ਸੇਬੀ ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ 'ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨਿਯਮ ਅਤੇ ਸ਼ਰਤਾਂ' ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਵੀਰਵਾਰ ਨੂੰ, ਸੇਬੀ ਨੇ PMS' (ਪੋਰਟਫੋਲੀ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਸਰਵਿਸਿਜ਼) ਵਿਤਰਕਾਂ ਦੀ ਸਮੂਹਿਕ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਲਈ APMI ਮੈਂਡੇਟਰ ਨਾਲ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਕਰਵਾ ਕੇ।
ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣਾ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਕੋਈ ਗਾਹਕ ਟਾਈਪ ਕੀਤੇ ਜਾਂ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਿਖਤੀ ਨੋਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਉਹ ਮੌਜੂਦਾ ਅਭਿਆਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਫ਼ੀਸ ਢਾਂਚੇ ਨੂੰ ਸਮਝ ਗਏ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਆਪਣੀ ਲਿਖਤ ਵਿੱਚ ਦੇਣ ਲਈ ਫੋਕਸ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਭਾਰਤੀ ਸਿਕਿਓਰਿਟੀਜ਼ ਐਂਡ ਐਕਸਚੇਂਜ ਬੋਰਡ (ਸੇਬੀ) ਨੇ ਸਰਕੂਲਰ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਕਿ ਇਹ ਬਦਲਾਅ, ਡਿਜੀਟਲ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਨੂੰ ਆਸਾਨ ਬਣਾਉਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ 1 ਅਕਤੂਬਰ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਹੋ ਜਾਵੇਗਾ।
ਇਹ ਕਦਮ ਸੇਬੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਸਥਾਨ 'ਤੇ ਸਟਾਈਲਸ ਦੀ ਗੈਰ-ਉਪਲਬਧਤਾ ਸਮੇਤ, ਇਕਰਾਰਨਾਮੇ ਵਿੱਚ ਫੀਸਾਂ ਦੇ ਅਨੁਬੰਧ 'ਤੇ ਇੱਕ ਹੱਥ ਲਿਖਤ ਨੋਟ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਸੰਚਾਲਨ ਸੰਬੰਧੀ ਚੁਣੌਤੀਆਂ ਨੂੰ ਦੇਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਹ ਲੋੜ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਸੰਪੂਰਨ ਡਿਜੀਟਲ ਆਨਬੋਰਡਿੰਗ ਵਿੱਚ ਰੁਕਾਵਟ ਪੈਦਾ ਕਰ ਰਹੀ ਸੀ।
"ਕਿਸੇ ਕਲਾਇੰਟ ਨੂੰ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕਰਨ ਵੇਲੇ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਨਵੇਂ ਕਲਾਇੰਟ ਨੇ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ 'ਤੇ ਅਨੇਕਚਰ 'ਤੇ ਦਸਤਖਤ ਕੀਤੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇੱਕ ਨੋਟ ਜੋੜਿਆ ਹੈ, ਕਿ ਉਹ ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਬਣਤਰ ਨੂੰ ਸਮਝ ਗਏ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਕਲਾਇੰਟ ਸਰੀਰਕ ਦੁਆਰਾ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਮੋਡ ਅਤੇ ਕੀਬੋਰਡ ਜਾਂ ਉਂਗਲਾਂ/ਇੱਕ ਸਟਾਈਲਸ ਪੈੱਨ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਟਾਈਪ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜੇਕਰ ਕਲਾਇੰਟ ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਆਨ-ਬੋਰਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, "ਸੇਬੀ ਨੇ ਕਿਹਾ।
ਨਾਲ ਹੀ, ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਡਿਜ਼ੀਟਲ ਮੋਡ ਰਾਹੀਂ ਕਲਾਇੰਟ ਦੀ ਆਨ-ਬੋਰਡਿੰਗ ਲਈ ਮਿਆਰੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਉਦਯੋਗ ਸੰਸਥਾ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਓ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰਸ ਇਨ ਇੰਡੀਆ (APMI) ਦੁਆਰਾ ਮਾਰਕੀਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਕੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।
ਸੇਬੀ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਕਾਂ ਨੂੰ ਫ਼ੀਸ ਦੀ ਗਣਨਾ ਦਾ ਵੇਰਵਾ ਦੇਣ ਵਾਲਾ ਇੱਕ ਅਨੁਬੰਧ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਹੋਵੇਗਾ।
ਪੋਰਟਫੋਲੀ ਮੈਨੇਜਰ-ਕਲਾਇੰਟ ਰਿਸ਼ਤਿਆਂ ਦੇ ਨਾਜ਼ੁਕ ਪਹਿਲੂਆਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਲਈ, ਸੇਬੀ ਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ 'ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨਿਯਮ ਅਤੇ ਸ਼ਰਤਾਂ' ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਵੀਕਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਵੀਰਵਾਰ ਨੂੰ, ਸੇਬੀ ਨੇ PMS' (ਪੋਰਟਫੋਲੀ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਸਰਵਿਸਿਜ਼) ਵਿਤਰਕਾਂ ਦੀ ਸਮੂਹਿਕ ਨਿਗਰਾਨੀ ਨੂੰ ਉਤਸ਼ਾਹਿਤ ਕਰਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕੀਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਲਈ APMI ਮੈਂਡੇਟਰ ਨਾਲ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਕਰਵਾ ਕੇ।
