भारत ने 2023-24 के दौरान एफएटीएफ द्वारा आयोजित पारस्परिक मूल्यांकन में उल्लेखनीय सफलता हासिल की है। 26 जून से 28 जून, 2024 तक सिंगापुर में एफएटीएफ पूर्ण सत्र में अपनाई गई भारत की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट में भारत को 'नियमित अनुवर्ती' के तहत वर्गीकृत किया गया है, जो कि केवल चार अन्य जी20 देशों द्वारा प्राप्त अंतर है।
यह मील का पत्थर मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) से निपटने में भारत की महत्वपूर्ण प्रगति को रेखांकित करता है।
एफएटीएफ ने कई क्षेत्रों में भारत के प्रयासों को स्वीकार किया है, जिनमें शामिल हैं:
मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) से जुड़े जोखिमों को संबोधित करना, विशेष रूप से भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी और संगठित अपराध से प्राप्त आय के शोधन के संबंध में
नकदी-आधारित से डिजिटल अर्थव्यवस्था में बदलाव के लिए प्रभावी उपायों को लागू करना, जिसका उद्देश्य एमएल/टीएफ जोखिमों को कम करना है।
JAM (जन धन, आधार, मोबाइल) ट्रिनिटी का परिचय और नकद लेनदेन पर कड़े नियम। इन पहलों ने वित्तीय समावेशन और डिजिटल लेनदेन को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाया है, जिससे लेनदेन को अधिक पता लगाया जा सकता है और जिससे एमएल/टीएफ जोखिम कम हो गए हैं।
एफएटीएफ पारस्परिक मूल्यांकन में भारत का प्रदर्शन इसकी बढ़ती अर्थव्यवस्था को पर्याप्त लाभ पहुंचाता है, जो इसकी वित्तीय प्रणाली की स्थिरता और अखंडता को दर्शाता है।
सकारात्मक रेटिंग वैश्विक वित्तीय बाजारों और संस्थानों तक बेहतर पहुंच का वादा करती है, जिससे निवेशकों का विश्वास बढ़ेगा।
इसके अतिरिक्त, यह भारत की तीव्र भुगतान प्रणाली, यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफ़ेस (UPI) के वैश्विक विस्तार का समर्थन करता है।
एफएटीएफ की यह मान्यता मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) के खतरों से अपनी वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए कठोर उपायों को लागू करने के लिए भारत की एक दशक पुरानी प्रतिबद्धता को रेखांकित करती है।
यह क्षेत्रीय देशों के लिए आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने में अंतरराष्ट्रीय मानकों को प्रभावी ढंग से अपनाने के लिए एक मानक स्थापित करता है।
भारत की उत्कृष्ट रेटिंग सीमा पार से आतंकी वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ वैश्विक प्रयासों का नेतृत्व करने की उसकी क्षमता को बढ़ाती है।
2014 के बाद से, भारत ने एमएल, टीएफ और अवैध फंडों से प्रभावी ढंग से निपटने के लिए विधायी परिवर्तन किए हैं और प्रवर्तन को मजबूत किया है। ये प्रयास अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप हैं और विशेष रूप से कार्रवाई योग्य खुफिया जानकारी के आधार पर आतंकी फंडिंग नेटवर्क को बाधित करने में सफल साबित हुए हैं। ऑपरेशनों ने तटीय इलाकों में भी आतंकी फंड, अवैध धन और नशीले पदार्थों के प्रवाह पर अंकुश लगाया है।
विशेषज्ञों के अनुसार, एफएटीएफ की इस मान्यता से पता चलता है कि भारत अवैध वित्तीय गतिविधियों से निपटने और वैश्विक वित्तीय स्थिरता और सुरक्षा बनाए रखने के उद्देश्य से अंतरराष्ट्रीय मानकों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपनी वित्तीय नियामक प्रणाली को मजबूत करने में महत्वपूर्ण प्रगति कर रहा है।
1989 में स्थापित, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक अंतरसरकारी संगठन है, जिसका काम मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों से निपटने के वैश्विक प्रयासों की देखरेख करना है।
भारत 2010 में एफएटीएफ में सदस्य के रूप में शामिल हुआ।
यह मील का पत्थर मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) से निपटने में भारत की महत्वपूर्ण प्रगति को रेखांकित करता है।
एफएटीएफ ने कई क्षेत्रों में भारत के प्रयासों को स्वीकार किया है, जिनमें शामिल हैं:
मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) से जुड़े जोखिमों को संबोधित करना, विशेष रूप से भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी और संगठित अपराध से प्राप्त आय के शोधन के संबंध में
नकदी-आधारित से डिजिटल अर्थव्यवस्था में बदलाव के लिए प्रभावी उपायों को लागू करना, जिसका उद्देश्य एमएल/टीएफ जोखिमों को कम करना है।
JAM (जन धन, आधार, मोबाइल) ट्रिनिटी का परिचय और नकद लेनदेन पर कड़े नियम। इन पहलों ने वित्तीय समावेशन और डिजिटल लेनदेन को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाया है, जिससे लेनदेन को अधिक पता लगाया जा सकता है और जिससे एमएल/टीएफ जोखिम कम हो गए हैं।
एफएटीएफ पारस्परिक मूल्यांकन में भारत का प्रदर्शन इसकी बढ़ती अर्थव्यवस्था को पर्याप्त लाभ पहुंचाता है, जो इसकी वित्तीय प्रणाली की स्थिरता और अखंडता को दर्शाता है।
सकारात्मक रेटिंग वैश्विक वित्तीय बाजारों और संस्थानों तक बेहतर पहुंच का वादा करती है, जिससे निवेशकों का विश्वास बढ़ेगा।
इसके अतिरिक्त, यह भारत की तीव्र भुगतान प्रणाली, यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफ़ेस (UPI) के वैश्विक विस्तार का समर्थन करता है।
एफएटीएफ की यह मान्यता मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) और आतंकवादी वित्तपोषण (टीएफ) के खतरों से अपनी वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के लिए कठोर उपायों को लागू करने के लिए भारत की एक दशक पुरानी प्रतिबद्धता को रेखांकित करती है।
यह क्षेत्रीय देशों के लिए आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने में अंतरराष्ट्रीय मानकों को प्रभावी ढंग से अपनाने के लिए एक मानक स्थापित करता है।
भारत की उत्कृष्ट रेटिंग सीमा पार से आतंकी वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ वैश्विक प्रयासों का नेतृत्व करने की उसकी क्षमता को बढ़ाती है।
2014 के बाद से, भारत ने एमएल, टीएफ और अवैध फंडों से प्रभावी ढंग से निपटने के लिए विधायी परिवर्तन किए हैं और प्रवर्तन को मजबूत किया है। ये प्रयास अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप हैं और विशेष रूप से कार्रवाई योग्य खुफिया जानकारी के आधार पर आतंकी फंडिंग नेटवर्क को बाधित करने में सफल साबित हुए हैं। ऑपरेशनों ने तटीय इलाकों में भी आतंकी फंड, अवैध धन और नशीले पदार्थों के प्रवाह पर अंकुश लगाया है।
विशेषज्ञों के अनुसार, एफएटीएफ की इस मान्यता से पता चलता है कि भारत अवैध वित्तीय गतिविधियों से निपटने और वैश्विक वित्तीय स्थिरता और सुरक्षा बनाए रखने के उद्देश्य से अंतरराष्ट्रीय मानकों का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए अपनी वित्तीय नियामक प्रणाली को मजबूत करने में महत्वपूर्ण प्रगति कर रहा है।
1989 में स्थापित, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) एक अंतरसरकारी संगठन है, जिसका काम मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली की अखंडता के लिए अन्य खतरों से निपटने के वैश्विक प्रयासों की देखरेख करना है।
भारत 2010 में एफएटीएफ में सदस्य के रूप में शामिल हुआ।
