ВМПЛ
Нью-Дели [Индия], 3 июля: Инвестирование во взаимные фонды стало очень популярным в Индии: по состоянию на май 2024 года активы взаимных фондов приблизились к ошеломляющим 60 триллионам рупий. В 24 финансовом году активы внутренних взаимных фондов выросли на 34 процента, что является крупнейшим показателем увеличится за семь лет. Этот всплеск указывает на растущую осведомленность индийских инвесторов о преимуществах взаимных фондов. Однако вы должны мудро выбирать паевые инвестиционные фонды, чтобы максимизировать прибыль.
Сегодня существует несколько вариантов взаимных фондов на выбор. Но какой из них может максимизировать вашу прибыль? Какие важные факторы следует учитывать при выборе подходящего паевого инвестиционного фонда для ваших инвестиционных целей? Вот ключевые соображения.Определите свои инвестиционные цели
Начните с четкого определения своих инвестиционных целей. Спросите себя, инвестируете ли вы для какой-либо из этих или других конкретных целей:
1. Краткосрочная прибыль (вы стремитесь получить прибыль за более короткий промежуток времени, менее 1 года),2. Долгосрочное накопление богатства (вы сосредотачиваетесь на значительном увеличении своих денег в долгосрочной перспективе, инвестируя более 1 года)
3. Выход на пенсию
4. Образование ребенка и т.д.Существуют различные типы схем взаимных фондов, предназначенных для достижения различных целей, таких как увеличение капитала, регулярный доход и ликвидность.
Если вы имеете в виду краткосрочную цель, вам могут подойти долговые фонды, такие как фонды сверхкороткой продолжительности, фонды короткой продолжительности или фонды овернайт. Эти фонды имеют более короткие сроки погашения, обычно от ночи до нескольких дней. Долговые фонды предлагают стабильную прибыль в виде процентных доходов и позволяют вам иметь более быстрый доступ к своим деньгам.
Для достижения долгосрочных целей вы можете выбрать в своем портфеле комбинацию долевых и гибридных фондов. Акции имеют тенденцию быть волатильными в краткосрочной перспективе. Инвестиции в акции на более длительный период могут принести большую выгоду.У вас также могут быть цели, требующие сочетания краткосрочных и долгосрочных подходов. Например, вы можете инвестировать в гибридный фонд, который предлагает как стабильность, так и рост. Таким образом, вы сможете сэкономить на оплате обучения вашего ребенка в следующем году, а также запланировать его высшее образование через 10 лет. Этот смешанный подход уравновешивает ваши текущие и будущие финансовые потребности.
Вы также можете рассмотреть возможность диверсификации своего портфеля за счет сочетания долговых, акционерных и гибридных фондов, чтобы обеспечить сбалансированный профиль риска и доходности, обеспечивая стабильность во время рыночных колебаний, сохраняя при этом стремление к существенному росту с течением времени.
Оцените свою толерантность к рискуСледующий шаг — проверить вашу толерантность к риску. Толерантность к риску – это не что иное, как ваша способность и готовность выдерживать волатильность рынка и потенциальные финансовые потери. Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) упростил выбор фонда с учетом вашей толерантности к риску. Он разделил взаимные фонды на 6 различных групп в зависимости от их уровней риска:
* Низкий риск: если вы предпочитаете безопасность и сохранение капитала, вам подойдут фонды с низким уровнем риска. Эти фонды инвестируют в высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом, предлагая минимальный риск.
* Риск от низкого до умеренного: эти фонды обеспечивают баланс между безопасностью и умеренной доходностью.* Умеренный риск: взаимные фонды с умеренным профилем риска часто сочетают в своем портфеле инвестиции в акции и с фиксированным доходом. Так что они могут соответствовать вашим потребностям, если вы готовы взять на себя определенный уровень риска.
* Умеренно высокий риск: если вы готовы взять на себя более высокий риск ради возможности получения более высокой прибыли, эти фонды могут подойти. Они обычно имеют большую долю акций.
* Высокий риск (фонды акций): эти фонды идеально подходят для вас, если вы можете выдержать значительную волатильность рынка ради потенциально существенной долгосрочной прибыли, в первую очередь инвестируя в акции.* Очень высокий риск: если у вас есть склонность к высокому риску и вы готовы столкнуться с серьезными рыночными колебаниями ради шанса на очень высокую прибыль, эти фонды для вас. Они часто включают отраслевые или тематические фонды акций.
Каждая схема взаимного фонда рассчитывает свою величину риска на основе определенных параметров и отображает ее на измерителе риска, показывая уровень риска. Вы можете обратиться к измерителю риска при выборе схемы взаимного фонда, чтобы понять уровень его риска. В зависимости от ваших целей и уровня риска, вы можете создать сбалансированный портфель инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
Изучите эффективность фондаКак говорится: «Всегда учитесь на прошлом, чтобы планировать будущее».
Прежде чем инвестировать в какой-либо взаимный фонд, посмотрите, насколько хорошо он работал на протяжении многих лет. Например, некоторые из крупнейших фондов акций в Индии за последние пять лет принесли годовую доходность более 15 процентов.
Также учтите фактор, известный как «доходность с поправкой на риск». Это говорит о том, какой риск взял на себя фонд, чтобы получить прибыль. Коэффициент Шарпа является хорошим показателем для этого, поскольку он показывает, какую прибыль вы получаете за каждую единицу риска.Более высокий коэффициент Шарпа означает лучшую эффективность принятого риска. Например, фонд с коэффициентом Шарпа 1,5 лучше, чем фонд с коэффициентом 1. Вы можете легко найти коэффициент Шарпа схемы взаимного фонда в информационном бюллетене фонда, доступ к которому можно получить на веб-сайте фонда или на инвестиционной платформе. через которые вы инвестировали.
Стоимость инвестирования во взаимные фонды
Инвестирование во взаимные фонды предполагает ряд расходов, которые могут повлиять на вашу прибыль. Коэффициент расходов является одной из таких затрат. Он покрывает управленческие и административные сборы, взимаемые фондами. Согласно рекомендациям SEBI, фонды акций обычно имеют коэффициент расходов 1,05-2,25 процента, а фонды долговых обязательств — около 0,8-2 процента. Большинство экспертов предлагают снизить коэффициент расходов, потому что это будет означать более высокую прибыль для вас.Анализ состава портфеля
Понимание того, куда инвестируются ваши деньги, имеет решающее значение. Начните с изучения ключевых секторов, в которые инвестируется фонд. Например, в 2024 году большинство фондов акций будут иметь значительные активы в секторах технологий и финансовых услуг. Такое отраслевое распределение может повлиять на результаты деятельности фонда.
Для долговых фондов сосредоточьтесь на кредитном качестве и сроке погашения ценных бумаг. Фонды с более высокой подверженностью ценным бумагам с рейтингом AAA обычно считаются более безопасными из-за более низкого риска дефолта. Кроме того, профиль погашения ценных бумаг может повлиять на чувствительность фонда к изменениям процентных ставок.Проверьте послужной список управляющего фондом
Квалифицированный управляющий фондом может существенно изменить ситуацию. Оценка послужного списка управляющего фондом предполагает изучение его опыта, инвестиционной философии и эффективности работы в различных рыночных циклах. Стабильность результатов, особенно во время рыночных спадов, является хорошим показателем способного управляющего фондом.
Используйте SIPСистематические инвестиционные планы (SIP) — отличный способ снизить риск и со временем накопить богатство. Используя SIP, вы каждый месяц инвестируете фиксированную сумму в паевой инвестиционный фонд по вашему выбору. Это позволяет вам покупать несколько единиц каждый месяц. Это помогает создать финансовую дисциплину и позволяет вашим деньгам стабильно расти с течением времени.
По данным AMFI, инвесторы, использующие SIP, за последнее десятилетие получили в среднем 12–15 процентов прибыли в фонды акций. SIP позволяют вам усреднять стоимость в рупиях, что по сути означает, что вы регулярно инвестируете фиксированную сумму независимо от рыночных условий. Этот подход снижает влияние волатильности рынка, поскольку вы покупаете больше паев взаимных фондов, когда цены низкие, и меньше паев, когда цены высоки. Со временем это может привести к снижению средней стоимости единицы продукции и потенциально более высокой прибыли.
Поскольку рынок взаимных фондов в Индии быстро расширяется и предлагает множество вариантов, выбор правильного фонда становится важным.
Нью-Дели [Индия], 3 июля: Инвестирование во взаимные фонды стало очень популярным в Индии: по состоянию на май 2024 года активы взаимных фондов приблизились к ошеломляющим 60 триллионам рупий. В 24 финансовом году активы внутренних взаимных фондов выросли на 34 процента, что является крупнейшим показателем увеличится за семь лет. Этот всплеск указывает на растущую осведомленность индийских инвесторов о преимуществах взаимных фондов. Однако вы должны мудро выбирать паевые инвестиционные фонды, чтобы максимизировать прибыль.
Сегодня существует несколько вариантов взаимных фондов на выбор. Но какой из них может максимизировать вашу прибыль? Какие важные факторы следует учитывать при выборе подходящего паевого инвестиционного фонда для ваших инвестиционных целей? Вот ключевые соображения.Определите свои инвестиционные цели
Начните с четкого определения своих инвестиционных целей. Спросите себя, инвестируете ли вы для какой-либо из этих или других конкретных целей:
1. Краткосрочная прибыль (вы стремитесь получить прибыль за более короткий промежуток времени, менее 1 года),2. Долгосрочное накопление богатства (вы сосредотачиваетесь на значительном увеличении своих денег в долгосрочной перспективе, инвестируя более 1 года)
3. Выход на пенсию
4. Образование ребенка и т.д.Существуют различные типы схем взаимных фондов, предназначенных для достижения различных целей, таких как увеличение капитала, регулярный доход и ликвидность.
Если вы имеете в виду краткосрочную цель, вам могут подойти долговые фонды, такие как фонды сверхкороткой продолжительности, фонды короткой продолжительности или фонды овернайт. Эти фонды имеют более короткие сроки погашения, обычно от ночи до нескольких дней. Долговые фонды предлагают стабильную прибыль в виде процентных доходов и позволяют вам иметь более быстрый доступ к своим деньгам.
Для достижения долгосрочных целей вы можете выбрать в своем портфеле комбинацию долевых и гибридных фондов. Акции имеют тенденцию быть волатильными в краткосрочной перспективе. Инвестиции в акции на более длительный период могут принести большую выгоду.У вас также могут быть цели, требующие сочетания краткосрочных и долгосрочных подходов. Например, вы можете инвестировать в гибридный фонд, который предлагает как стабильность, так и рост. Таким образом, вы сможете сэкономить на оплате обучения вашего ребенка в следующем году, а также запланировать его высшее образование через 10 лет. Этот смешанный подход уравновешивает ваши текущие и будущие финансовые потребности.
Вы также можете рассмотреть возможность диверсификации своего портфеля за счет сочетания долговых, акционерных и гибридных фондов, чтобы обеспечить сбалансированный профиль риска и доходности, обеспечивая стабильность во время рыночных колебаний, сохраняя при этом стремление к существенному росту с течением времени.
Оцените свою толерантность к рискуСледующий шаг — проверить вашу толерантность к риску. Толерантность к риску – это не что иное, как ваша способность и готовность выдерживать волатильность рынка и потенциальные финансовые потери. Совет по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI) упростил выбор фонда с учетом вашей толерантности к риску. Он разделил взаимные фонды на 6 различных групп в зависимости от их уровней риска:
* Низкий риск: если вы предпочитаете безопасность и сохранение капитала, вам подойдут фонды с низким уровнем риска. Эти фонды инвестируют в высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом, предлагая минимальный риск.
* Риск от низкого до умеренного: эти фонды обеспечивают баланс между безопасностью и умеренной доходностью.* Умеренный риск: взаимные фонды с умеренным профилем риска часто сочетают в своем портфеле инвестиции в акции и с фиксированным доходом. Так что они могут соответствовать вашим потребностям, если вы готовы взять на себя определенный уровень риска.
* Умеренно высокий риск: если вы готовы взять на себя более высокий риск ради возможности получения более высокой прибыли, эти фонды могут подойти. Они обычно имеют большую долю акций.
* Высокий риск (фонды акций): эти фонды идеально подходят для вас, если вы можете выдержать значительную волатильность рынка ради потенциально существенной долгосрочной прибыли, в первую очередь инвестируя в акции.* Очень высокий риск: если у вас есть склонность к высокому риску и вы готовы столкнуться с серьезными рыночными колебаниями ради шанса на очень высокую прибыль, эти фонды для вас. Они часто включают отраслевые или тематические фонды акций.
Каждая схема взаимного фонда рассчитывает свою величину риска на основе определенных параметров и отображает ее на измерителе риска, показывая уровень риска. Вы можете обратиться к измерителю риска при выборе схемы взаимного фонда, чтобы понять уровень его риска. В зависимости от ваших целей и уровня риска, вы можете создать сбалансированный портфель инвестиций в паевые инвестиционные фонды.
Изучите эффективность фондаКак говорится: «Всегда учитесь на прошлом, чтобы планировать будущее».
Прежде чем инвестировать в какой-либо взаимный фонд, посмотрите, насколько хорошо он работал на протяжении многих лет. Например, некоторые из крупнейших фондов акций в Индии за последние пять лет принесли годовую доходность более 15 процентов.
Также учтите фактор, известный как «доходность с поправкой на риск». Это говорит о том, какой риск взял на себя фонд, чтобы получить прибыль. Коэффициент Шарпа является хорошим показателем для этого, поскольку он показывает, какую прибыль вы получаете за каждую единицу риска.Более высокий коэффициент Шарпа означает лучшую эффективность принятого риска. Например, фонд с коэффициентом Шарпа 1,5 лучше, чем фонд с коэффициентом 1. Вы можете легко найти коэффициент Шарпа схемы взаимного фонда в информационном бюллетене фонда, доступ к которому можно получить на веб-сайте фонда или на инвестиционной платформе. через которые вы инвестировали.
Стоимость инвестирования во взаимные фонды
Инвестирование во взаимные фонды предполагает ряд расходов, которые могут повлиять на вашу прибыль. Коэффициент расходов является одной из таких затрат. Он покрывает управленческие и административные сборы, взимаемые фондами. Согласно рекомендациям SEBI, фонды акций обычно имеют коэффициент расходов 1,05-2,25 процента, а фонды долговых обязательств — около 0,8-2 процента. Большинство экспертов предлагают снизить коэффициент расходов, потому что это будет означать более высокую прибыль для вас.Анализ состава портфеля
Понимание того, куда инвестируются ваши деньги, имеет решающее значение. Начните с изучения ключевых секторов, в которые инвестируется фонд. Например, в 2024 году большинство фондов акций будут иметь значительные активы в секторах технологий и финансовых услуг. Такое отраслевое распределение может повлиять на результаты деятельности фонда.
Для долговых фондов сосредоточьтесь на кредитном качестве и сроке погашения ценных бумаг. Фонды с более высокой подверженностью ценным бумагам с рейтингом AAA обычно считаются более безопасными из-за более низкого риска дефолта. Кроме того, профиль погашения ценных бумаг может повлиять на чувствительность фонда к изменениям процентных ставок.Проверьте послужной список управляющего фондом
Квалифицированный управляющий фондом может существенно изменить ситуацию. Оценка послужного списка управляющего фондом предполагает изучение его опыта, инвестиционной философии и эффективности работы в различных рыночных циклах. Стабильность результатов, особенно во время рыночных спадов, является хорошим показателем способного управляющего фондом.
Используйте SIPСистематические инвестиционные планы (SIP) — отличный способ снизить риск и со временем накопить богатство. Используя SIP, вы каждый месяц инвестируете фиксированную сумму в паевой инвестиционный фонд по вашему выбору. Это позволяет вам покупать несколько единиц каждый месяц. Это помогает создать финансовую дисциплину и позволяет вашим деньгам стабильно расти с течением времени.
По данным AMFI, инвесторы, использующие SIP, за последнее десятилетие получили в среднем 12–15 процентов прибыли в фонды акций. SIP позволяют вам усреднять стоимость в рупиях, что по сути означает, что вы регулярно инвестируете фиксированную сумму независимо от рыночных условий. Этот подход снижает влияние волатильности рынка, поскольку вы покупаете больше паев взаимных фондов, когда цены низкие, и меньше паев, когда цены высоки. Со временем это может привести к снижению средней стоимости единицы продукции и потенциально более высокой прибыли.
Поскольку рынок взаимных фондов в Индии быстро расширяется и предлагает множество вариантов, выбор правильного фонда становится важным.
